基金投顾是拥有万亿空间的巨大市场，拿到资格的各类机构争分夺秒筹备展业。跨年期间，新获得资格的基金投顾机构也没有停歇，近一个月，有约十家机构发布了正式或者即将展业的信息。
业内人士预计，一季度将有一大批试点机构正式开展业务，给投资者带来更多投顾新组合和服务。
2021年6月之后，有41家基金公司和证券公司获得基金投顾试点资格。据中国基金报记者不完全统计，广发基金、招商基金、博时基金、中信证券、招商证券、国信证券、东方证券等机构已经展业。最近一个月以来，新获得试点资格的机构密集宣布展业或者即将展业，包括景顺长城基金、民生加银基金、交银施罗德基金、建信基金、兴业证券、中泰证券、山西证券、南京证券等。
盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才表示，第二批基金投顾试点机构近期陆续通过场检并正式上线。从目前进展情况看，预计一季度大部分试点机构都可以正式开展业务。且慢近期已经上线了一些合作伙伴的投顾策略。
记者了解到，不少已经展业的机构正在积极推动投顾业务的顺利落地。
博时基金互联网金融部总经理吴伟杰表示，目前在与蚂蚁基金、天天基金、同花顺基金、盈米基金等代销机构沟通，稳步推进上线。
招商基金投资顾问部表示，招商基金已经正式上线天天基金，同时，与其他多个平台进行系统对接联调，部分已经完成测试，有望在近期陆续上线。
兴证全球基金表示，已在蚂蚁平台上线投顾策略，后续将陆续在天天基金、理财通、盈米基金等平台上线。
广发基金投顾业务展业较早也进展较快。广发基金资产配置部总经理杨喆介绍，2021年8月，在自有平台正式上线；9月，登陆天天基金；11月，在自有平台上线企业版投顾；12月，外部渠道拓展至且慢平台。
民生加银基金资产配置部总监苏辛介绍，截至2021年11月底，已有22家机构在各渠道上线策略数219个，其中天天基金有8家公司上线72个，蚂蚁财富有11家公司上线47个，京东金融有5家公司上线32个，直营渠道有9家机构上线68只；南方基金、国泰君安、国联证券、中欧财富和先锋领航等机构上线的策略数量较多。
目前上线的机构，在“投”和“顾”上都做足准备。如广发基金把基金投顾业务作为公司的战略业务进行推动。公司总经理担任亲自投顾业务投委会主席。博时基金成立了“知识管理中心”，专门负责“顾”的内容生产。招商基金将投顾业务拆解为“顾-投-顾”的闭环体系。南方基金专门建立起与基金投顾业务匹配的投顾投资管理系统、投顾账户管理系统等，保障业务顺利运行。
汇添富基金投资顾问部总监助理饶斌介绍，汇添富投顾以“顾”为魂、以“投”为脑、科技为骨。在充分了解客户风险偏好与投资需求的基础上，提供一站式资产配置解决方案及全流程账户管理和客户陪伴服务。
基金投顾是拥有万亿空间的大市场。试点两年发展迅速，目前，已有59家机构获得资格试点备案函，包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。去年二季度，基金投顾业务规模已突破500亿。
已经展业的机构中，盈米基金的投顾业务规模超过200亿；华泰证券、国联证券、国泰君安基金投顾签约资产规模均突破百亿。第二批获得试点资格的机构中，中信证券基金投顾业务上线60天，签约资产已突破70亿元。
对于未来的发展，不少机构人士认为，基金投顾业务不应期待短期内规模快速上涨，而是要坚守初心，坚持走差异化竞争道路。
“基金投顾业务要持续探索、久久为功。”吴伟杰表示，投顾机构不能以追求短期规模和户数增长为单一目标。基金公司、互联网销售公司、券商都在开展投顾业务，不同的行业视角提供了差异化的投顾发展路径。
杨喆也关注到“差异化”问题。她认为，随着入场机构的增多，难免会出现组合策略同质化竞争的问题。广发基金在两大业务关键点上已经做好了充足的准备，一是开发并储备了更多不同风险收益等级、不同需求场景、不同投资策略的投顾组合策略，用来满足广大投资者多元化的投资需求；二是针对投顾业务，设计覆盖全流程的客户服务体系、多形式的投教服务内容，并建立了完备的客户回访和投诉处理机制。
苏辛强调，由于管理型投顾对公司管理能力、合规、系统等要求很高，因此，需要持续提高投研团队的投资管理能力、持续完善投顾各项制度流程、持续地优化公司的投顾业务各环节系统，以满足基金投顾业务不断壮大的需要。
饶斌表示，当前开展投顾业务还有不少困难，首先，投资者大多对于基金投顾的认知不充分，对于基金投顾和FOF分不太清；第二，‘三分投七分顾’已成为行业共识，但顾问体系的搭建仍然在探索中；三是‘如何评价’，以投资绩效的维度评价基金投顾稍显片面，需要综合评价“投”和“顾”两个维度，客户满意度应该是重要考量因素。”
南方基金和招商基金表示，开展投顾业务要重视投资者教育工作。投顾服务刚刚起步，与客户建立信任任重道远。投顾机构不仅仅是为客户进行单向的投和顾，还要与客户共同成长。
