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新一批投顾机构积极展业 着重拓展线上渠道

2022年01月10日 18:30:23 来源:中国基金报 作者:方丽 陆慧婧

  基金投顾是拥有万亿空间的巨大市场,拿到资格的各类机构争分夺秒筹备展业。跨年期间,新获得资格的基金投顾机构也没有停歇,近一个月,有约十家机构发布了正式或者即将展业的信息。

  业内人士预计,一季度将有一大批试点机构正式开展业务,给投资者带来更多投顾新组合和服务。

  2021年6月之后,有41家基金公司和证券公司获得基金投顾试点资格。据中国基金报记者不完全统计,广发基金、招商基金、博时基金、中信证券、招商证券、国信证券、东方证券等机构已经展业。最近一个月以来,新获得试点资格的机构密集宣布展业或者即将展业,包括景顺长城基金、民生加银基金、交银施罗德基金、建信基金、兴业证券、中泰证券、山西证券、南京证券等。

  盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才表示,第二批基金投顾试点机构近期陆续通过场检并正式上线。从目前进展情况看,预计一季度大部分试点机构都可以正式开展业务。且慢近期已经上线了一些合作伙伴的投顾策略。

  记者了解到,不少已经展业的机构正在积极推动投顾业务的顺利落地。

  博时基金互联网金融部总经理吴伟杰表示,目前在与蚂蚁基金、天天基金、同花顺基金、盈米基金等代销机构沟通,稳步推进上线。

  招商基金投资顾问部表示,招商基金已经正式上线天天基金,同时,与其他多个平台进行系统对接联调,部分已经完成测试,有望在近期陆续上线。

  兴证全球基金表示,已在蚂蚁平台上线投顾策略,后续将陆续在天天基金、理财通、盈米基金等平台上线。

  广发基金投顾业务展业较早也进展较快。广发基金资产配置部总经理杨喆介绍,2021年8月,在自有平台正式上线;9月,登陆天天基金;11月,在自有平台上线企业版投顾;12月,外部渠道拓展至且慢平台。

  民生加银基金资产配置部总监苏辛介绍,截至2021年11月底,已有22家机构在各渠道上线策略数219个,其中天天基金有8家公司上线72个,蚂蚁财富有11家公司上线47个,京东金融有5家公司上线32个,直营渠道有9家机构上线68只;南方基金、国泰君安、国联证券、中欧财富和先锋领航等机构上线的策略数量较多。

  目前上线的机构,在“投”和“顾”上都做足准备。如广发基金把基金投顾业务作为公司的战略业务进行推动。公司总经理担任亲自投顾业务投委会主席。博时基金成立了“知识管理中心”,专门负责“顾”的内容生产。招商基金将投顾业务拆解为“顾-投-顾”的闭环体系。南方基金专门建立起与基金投顾业务匹配的投顾投资管理系统、投顾账户管理系统等,保障业务顺利运行。

  汇添富基金投资顾问部总监助理饶斌介绍,汇添富投顾以“顾”为魂、以“投”为脑、科技为骨。在充分了解客户风险偏好与投资需求的基础上,提供一站式资产配置解决方案及全流程账户管理和客户陪伴服务。

  基金投顾是拥有万亿空间的大市场。试点两年发展迅速,目前,已有59家机构获得资格试点备案函,包括24家公募基金,29家证券公司,3家银行,3家第三方独立销售机构。去年二季度,基金投顾业务规模已突破500亿。

  已经展业的机构中,盈米基金的投顾业务规模超过200亿;华泰证券、国联证券、国泰君安基金投顾签约资产规模均突破百亿。第二批获得试点资格的机构中,中信证券基金投顾业务上线60天,签约资产已突破70亿元。

  对于未来的发展,不少机构人士认为,基金投顾业务不应期待短期内规模快速上涨,而是要坚守初心,坚持走差异化竞争道路。

  “基金投顾业务要持续探索、久久为功。”吴伟杰表示,投顾机构不能以追求短期规模和户数增长为单一目标。基金公司、互联网销售公司、券商都在开展投顾业务,不同的行业视角提供了差异化的投顾发展路径。

  杨喆也关注到“差异化”问题。她认为,随着入场机构的增多,难免会出现组合策略同质化竞争的问题。广发基金在两大业务关键点上已经做好了充足的准备,一是开发并储备了更多不同风险收益等级、不同需求场景、不同投资策略的投顾组合策略,用来满足广大投资者多元化的投资需求;二是针对投顾业务,设计覆盖全流程的客户服务体系、多形式的投教服务内容,并建立了完备的客户回访和投诉处理机制。

  苏辛强调,由于管理型投顾对公司管理能力、合规、系统等要求很高,因此,需要持续提高投研团队的投资管理能力、持续完善投顾各项制度流程、持续地优化公司的投顾业务各环节系统,以满足基金投顾业务不断壮大的需要。

  饶斌表示,当前开展投顾业务还有不少困难,首先,投资者大多对于基金投顾的认知不充分,对于基金投顾和FOF分不太清;第二,‘三分投七分顾’已成为行业共识,但顾问体系的搭建仍然在探索中;三是‘如何评价’,以投资绩效的维度评价基金投顾稍显片面,需要综合评价“投”和“顾”两个维度,客户满意度应该是重要考量因素。”

  南方基金和招商基金表示,开展投顾业务要重视投资者教育工作。投顾服务刚刚起步,与客户建立信任任重道远。投顾机构不仅仅是为客户进行单向的投和顾,还要与客户共同成长。

[编辑: 王航飞]
(本文来源:中国基金报)
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