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六机构上线支付宝“金选投顾” 破解基金选择难题

2022年01月10日 18:34:04 来源:中国基金报 作者:张燕北 王云龙

  当前,公募基金数量已超过9000只,选基金越发困难。为帮助投资者解决“选基难”,投顾机构与互联网平台加强合作。近日,六家机构在支付宝推出“金选投顾”业务,瞄准的就是选基难、择时难、配置难等问题。

  多家公募表示,此类合作有助于投顾机构精准掌握客户需求。未来,基金公司将继续与具备良好客户基础的销售机构合作,持续完善投顾策略,以更优质的服务改善投资者持有体验。

  1月4日,支付宝联合兴证全球、南方、广发、中欧、嘉实五家基金公司和财通证券推出金选基金投顾组合策略,在“支付宝金选基金”的基础上,结合投顾机构主理人资质,制定投资策略,构建基金投资组合。

  对于此次推出金选投顾业务的初衷,兴证全球基金表示,投顾业务的核心是弥合公募基金真实长期收益和投资者实际收益之间的差距,提升投资者的盈利体验。基金公司与支付宝的深度合作,是各方共同努力提升客户投资体验的一种实践。

  嘉实财富在支付宝投顾管家推出的是“嘉实金选增强”组合策略,这是嘉实财富在支付宝推出的第四款基金投顾组合策略。广发基金通过“广发超级金选”基金投顾组合策略,进一步优选、搭配,助力投资者更好跑赢市场。中欧财富的“中欧金选全明星”,为投资者设计更为科学平衡的配置策略并提供具有针对性的陪伴服务。“南方金选升级”的定位是适度进取,组合预期目标年化收益率18%。采用了均衡配置+主题轮动+部分择时的思路,以提供更稳健的投基体验。

  “财通金选价值”通过构建自下而上和自上而下的交互印证逻辑体系,构建适合当前行情的基金组合。

  费率方面,六种投顾组合均按照投资者持有的时间进行梯队式收费,持有时间越长,费率越低。

  据介绍,“支付宝金选”基金,从产品、管理公司、投资经理等多维度对基金进行综合评价,在全市场9000多只基金中筛选出百余只基金。此次六家机构的投顾策略就是在次基础上做进一步筛选,“优中选优”。在构建基金投顾策略组合时,几家基金公司表示,会采用定量与定性相结合的方法来筛选基金。

  记者翻阅资料发现,上线支付宝金选基金投顾策略的六家机构所选择的持仓基金,在12只至25只之间。富国消费主题混合A和中泰开阳价值优选混合A两只基金最受欢迎,被四家机构选入持仓基金备选池。

  兴证全球基金表示,“兴证全球金选好基”基于公司基金优选与资产配置团队通过定量与定性相结合的方法,在支付宝平台“金选”偏股基金范围内进一步优选,选出具有竞争优势的基金,满足客户投资于“金选”偏股基金的需求,力争实现本策略业绩长期表现优于“金选”偏股基金的平均业绩。

  同样是通过定量与定性相结合的分析方法,嘉实基金在“金选”基金范围内进一步精选出具有竞争优势的基金,通过行业风格配置、组合投资等策略,结合定期调仓动态优化配置和风险管理,力争获取长期超越“金选”偏股型基金的平均收益。

  “嘉实金选增强的投资策略具有三个特点:一是基金经理风格扫描和可持续Alpha能力剥离。通过风险模型以及业绩归因系统,准确识别出具有持续Alpha能力的基金经理。二是着重市场风格配置,通过基金精选优化,结合行业风格配置观点,在预设的持仓比例限制和风险预算约束下,优化构建基金组合,追求稳健超越基准的表现。三是穿透底层基金持仓股票的基准跟踪,达到有效跟踪、稳健战胜业绩比较基准的投资目标。”嘉实基金人士向记者表示。

[编辑: 王航飞]
(本文来源:中国基金报)
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