“曹女士您好，这里是瓯海区公安局，您的身份证号为330304……，我们查到您名下的账户正在被盗刷，导致花呗欠款10万余元，请将您名下的银行卡号报给我们，为安全起见，速将款项转入指定的账户。”近日，台州银行温州分行客户曹女士来该行温州瓯海支行查询流水，并要求将存款转入“瓯海区公安局”指定的账户。
该行柜员立即帮助客户曹女士查询流水，发现客户近期未发生交易，于是进一步与其核对账户信息，客户曹女士称：“我连续接到公安局电话，来电人员能准确地报出我的身份证件信息，通知我账户已被盗刷，要求我将名下款项转入指定的账户，否则将会面临牢狱之灾”，对此，该客户却深信不疑。前台主管详细了解情况后，用手机回拨自称“公安”的电话进行核实，发现该号码已被标记为“骚扰电话”且未接通，归属地在广东省。同时帮客户拨通支付宝官方客服核对信息，显示客户名下花呗欠款为49元，但并未电话催收，只需向该支付宝账户转账还款即可。
该行工作人员凭着多年的反诈经验及职业的敏感性，成功识别这起电信诈骗，现场向客户讲解类似诈骗的典型案例，并为客户的手机安装国家反诈中心APP，告知客户不要轻信陌生来电，如果再接到类似电话可拨打反诈热线96110。同时为保障客户资金安全，该行工作人员建议客户将他行账户内的余额转至其家人卡内，进一步增强资金安全防线，守护了客户的钱袋子。
生活中，骗子将人们对公检法机关的信任当作诈骗武器，扣上“判刑”“坐牢”的罪名，为的就是让受害者产生畏惧后失去理智，在此时“通缉令”一出，打破了内心最后一道防线，再以证明清白、核实资金账户为由，让受害者都把钱转到“安全账户”。
止案于成案前。台州银行温州分行持续深化反诈防诈宣传教育，建立柜面厅堂反诈宣教阵地与长效防诈机制，聚焦买卖账户高危人群和涉案高发区域，开展重点宣传，以案说法、以惩说法，充分发挥惩戒的警示教育作用，进一步履行金融企业的反诈防诈责任担当。
