12月26日下午，一名台州籍客户张某至温州银行衢江支行办理开卡业务，大堂经理上前询问开卡用途及工作单位，客户表示为了做贷款，并且在该行有认识的介绍人。
张某告知名字后大堂经理进系统查询，但并没有找到其所说人员。张某一会儿辩解说在金华分行，一会儿又说在台州分行，大堂经理提出与对方电话核实一下，张某开始报怨银行程序繁琐，并指责工作人员，即便不办理贷款也应该给予开卡。大堂经理向张某强调出租、出借、出售账户将面临的法律风险和惩戒措施，客户执意要开卡，并且要求开通大额转账功能。因客户出生年份为2002年，年龄较小，工作人员一边解释新开户必须提供相应资料才可以办理大额转账，一边耐心向其讲解防范电信网络诈骗等知识。同时，工作人员告诉客户，如果其名下账户出现涉诈问题，严重的还会影响其5年内不得新开户，不得办理贷款、担保，影响个人征信等，如果他因为无知而犯错，那日后对自己的职业生涯有影响就悔不当初了。客户听完放弃开卡念头，离开银行。
年关将近，各类案件也进入易发期，温州银行衢江支行谨遵“断卡”行动要求，通过员工培训提升识别可疑开户行为的迹象，不断提高网点人员的职业敏感性和工作责任心，既要提高员工的风险意识及反洗钱意识，也要做好宣传教育工作，从源头上减少可疑开户的发生。(毛秋燕)
