在国家金融监督管理总局浙江监管局的指导下，各银行保险机构持续用好宣传工作成果，打造常态化宣传教育，通过机构从业人员推进做好身边人、身边事的反诈宣传教育，对有风险苗头或可疑倾向的，及时开展提示警告或采取防控措施，实现《中华人民共和国反电信网络诈骗法》和电信网络诈骗识骗防骗知识宣传常学常新。
顶住压力，成功堵截涉案资金
2023年10月16日，农行“天刺”个人账户反欺诈实时监测系统对一客户的个人账户进行自动管控。次日上午，客户来到农行舟山东港支行要求对其账户解冻。该支行副行长调查发现，该账户资金交易频繁，“天刺”系统标识为高危，且存在多笔转账交易对手止付的情况，便询问客户资金用途，客户回答货款但无法提供提供物流单、发货单等证明材料，言辞含糊、较为可疑。该支行安抚客户后，要求客户提供相关证明材料再予以解冻。随后几天，客户又多次到网点以公安机关已同意解付为由要求解冻。10月23日，该支行副行长接到派出所民警电话，称已经核实该客户为受害人，可为其解除临时应急保护性管控，该支行再次向民警提出交易疑点。11月13日，该支行发现客户账户在公安系统的临时应急管控已解除，但由于未等到公安部门正式答复，坚持拖延解冻时间。直至11月23日，公安部门下发该账户涉案线索，确认账户资金为涉案资金。
农行舟山东港支行以高度的警惕心和责任心，顶住压力，成功堵截该笔涉案资金，为以后其他网点处理类似可疑案件提供了典型范例。农行舟山东港支行表示，将持续做好电信诈骗防控，强化识别，加强尽职调查，严格控制涉案账户的发生。
及时阻办业务，破“百万保障”骗局
2023年11月2日，一客户到普陀农村商业银行桃花支行营业部称接到某保险公司电话，要求将其账户内所有余额转到对方保险公司账户中，对方声称如果11月3日之前不关闭“百万保障”功能将每月从卡中扣款2000元，若关闭功能则只需要扣款72000元。客户已在家中按照“客服”要求完成下载APP、扫脸等步骤，到银行是为了完成最后转账步骤，并提供了收到的“中国人保”发送的短信订单内容以及“公安部互联网政务服务平台”发送的验证码。网点员工详细了解后，研判为该客户可能遭遇了“百万保障”服务诈骗案，柜面及大堂两位员工及时阻止该客户办理此项业务，并明确告知客户为新型诈骗，随后邀请民警出面向客户开展安全教育，最终为客户挽回72000元的损失。
询问异常退保，识破“养老”骗局
2023年9月，一客户前往泰康人寿舟山中心支公司为自己多年前投保的一份养老型保险办理退保手续。公司柜面服务人员发现这份保险仅剩三个月就到养老金的领取期，现在退保将给客户造成损失，于是询问退保原因。客户称有电话推荐她办理某养老机构发行的“旅游养老卡”，需要先储值10万元，五年后全额返还，并可直接入住该养老机构。公司柜面服务人员在沟通过程中发现客户对该养老机构并不了解，便开展反诈提醒及劝阻。经核实，最终发现客户遭遇到的是不法分子设计的电信网络诈骗骗局。
该案例警示老年人在理财时一定要谨慎，切勿相信“稳赚不赔”“无风险、高收益”等虚假宣传，对于需要储值的各类产品与服务，要充分了解其真实性，避免陷入电信网络诈骗骗局。
