“感谢你们的及时提醒，让我避免了巨额工程款的损失。”日前，建行湖州南浔支行行长的电话里传来了一名客户的感谢之声。源于建行团队的专业能力，一场额度达4.5亿元的金融诈骗被成功拦截。
2月18日，建行湖州分行风险部押品管理团队收到了南浔支行发来的十张建行发售的单张面额4500万元凭证式储蓄国债抵质押准入咨询材料，总金额高达4.5亿元。初看之下，提供的材料非常齐全，既有认购合同、保管凭证单、收款凭证、总合同跟单、金融债券等扫描件，也有相关凭证紫外线下防伪验证的影像件，甚至还有国家财政部查询凭证单。
但作为专业团队，该行风险部押品管理团队工作人员始终保持着审慎、细致、负责的态度，特别是面对如此巨大的储蓄国债，工作人员按照建行规章中有关押品合规性审查的要点再次进行了仔细审核，结果发现了很多疑点，比如，凭证式样与建行在用凭证有出入、债券凭证编号与建行编号规则不符、凭证单上要素信息为星号、仅加盖了业务专用章、期限10年且年利率高达12.5%明显与市场行情不符等。
于是工作人员登录国家财政部网站查询发现，同期次国债中并无该类型国债发行。面对这些明确的不符之处，押品团队进行了内部讨论分析，同时根据客户提供的国债保管凭证单上记载的客户姓名“李宗文”进行网上检索，结果又发现存在多条涉诈词条，最终判定这十张国债凭证是伪造的。
经调查，拟办理金融债券抵质押业务的是建行湖州南浔适园路支行的一名老客户，该客户表示业务交易方由于资金紧张拟用国债债券向其支付工程材料款。当押品团队发现金融债券的造假情况后，第一时间与南浔支行取得联系，支行立即向客户传达了建行的判断结论并提示客户做好风险防范，客户回想起与对方过往的交流迹象发现的确存在诸多问题，果断退回了全部“债券”，避免了损失。
建行湖州分行相关负责人表示，金融债券诈骗风险无处不在，作为银行从业者，以此案例为样板，接下来该行将进一步提高业务审查的专业性，强化服务意识和大局意识，将“后台为前台服务，全行为客户服务”的理念落到实处。
（耿桂明 莫珺惠）
