作为金融系统的重要一环，银行在其中扮演着至关重要的角色。近日，台州银行嘉兴海盐支行成功拦截了一起非法集资案件，为客户挽回了将近10万元的损失，成为了银行反诈的又一成功案例。
2024年6月22日下午，客户王某(化名)前来海盐支行办理定期提前销户及取现业务，前台经理与当天值班客户经理在大堂接待了该客户。在与其交谈过程中得知客户要将自己前些天赎回的理财及已转存两月有余的定期一并取出，但对于用途含糊其词，这引起了前台经理的警觉。
经过一番询问后，客户终于松口表示最近由同小区熟人介绍在做投资，该熟人帮其投资到一家做塑料沥子的大工厂，投资95000元，一年后可拿分红28500元，回报率极高，且取现后需立即前往他行开立新账户存入并进行转账。客户还表示该位熟人自己以及其小区里的好些人都在进行该项投资，因此肯定是可靠的。
前台经理当场判定客户陷入了疑似非法集资诈骗陷阱，与大堂经理一起劝说客户，为其分析诈骗手段，告知这种高收益投资又没有合同等证明的保护是十分危险的，极大可能会拿不回本金，但是客户对该产品深信不疑，不断表示不会有损失，该熟人很有钱且同小区已有人拿到了高额回报，今天一定要转过去进行投资。
支行工作人员见劝说无果，立刻联系了当地反诈民警及管户客户经理来到支行，对客户再次劝阻并进行了反诈教育。最终在反诈民警及支行多位工作人员的劝导下，客户放弃了取现，并将已赎回的理财转存了定期，避免了将近10万元的财产损失。
本次案例再次提醒我们，非法集资风险无处不在，由于中老年人群为易受侵害群体，因此分行组织开展了以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的宣传活动，工作人员在社区内对中老年人群进行了重点宣传，讲解非法集资的相关内容。本次主题宣传活动前后共开展6场，累计发放宣传折页140余份，受众人群200余人，营造了浓厚的宣传氛围，引导群众树立了正确的理财观念，帮助群众精准识别非法集资骗局。
接下来，台州银行嘉兴分行会持续积极履行社会责任，积极与公安机关等部门开展联动合作，共同打击电信诈骗、非法集资等犯罪行为，做好暖心金融服务，为保护客户资金安全、维护金融秩序稳定贡献力量，共同守护好群众的钱袋子。(通讯员 何露莎)
