近年来，电信网络诈骗高发多发，已成为人民群众反映最强烈突出的违法犯罪。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》施行两周年以来，浙江金融监管局与公安机关紧密联动，深化联系协作机制，强化银行网点源头防控，重点压实以资金预警为主的紧急高危预警见面劝阻责任，持续推进精准防范工作，共同打击金融犯罪。
日前，崔先生前往浦发银行天台支行询问贷款收款的卡号输错了，是否需要先转一笔钱来进行验证。此举引起了值班柜员的警觉。经过柜员追问，才知道前不久崔先生在网上加了自称“浦发银行贷款客户经理”的微信号，并按对方要求下载了“浦发在线”APP，填写相关信息后获批了5万元的贷款。在进行转账操作时明明输入了正确的卡号但手机却显示收款账号填写有误，“客服”怀疑崔先生有“骗贷”嫌疑，需要马上转账2万元保证金到“银监会”账户进行验证，才能解冻。值班柜员判断崔先生正在遭遇网络贷款诈骗，APP与“客服”都是他人假冒的，立即阻止了客户的转账行为。
浦发银行天台支行工作人员凭借良好的职业素养、灵敏的反诈意识，及时发现客户异常并当场向客户发放反诈宣传折页和手册，普及电信诈骗知识和常见手段。客户醒悟后，当场删除APP拉黑“客服”，成功挽回损失2万元。不久后，该银行收到天台县打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信，得到了天台公安机关的肯定。
银行金融机构作为账户风险防范的第一道防线，在打击治理犯罪中起着重要作用。浙江金融监管局围绕打击电信网络诈骗、“两卡”违法犯罪等，推动辖内银行机构积极履行金融机构社会责任，不断深化银警协作与联动反应机制，以实际行动筑牢金融风险“防控网”，守护好百姓的“钱袋子”。
