异常开卡堵截是银行防范电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动的重要手段，在堵截非法账户买卖链条中发挥着至关重要的第一道“闸门”作用。温州银行衢州衢江小微企业专营支行在办理银行卡开户业务时，严管开户流程、严控身份识别，成功拦截了一起可疑的开卡事件。
1月初，一客户来支行称需要办理一张银行卡，工作人员按照规定询问客户开卡用途，该客户表示开卡借给姑姑使用，服务经理当即提醒客户银行卡不得出租、出借、出售，只能自己使用。随即，客户改口表示开卡自己使用，且无论服务经理说什么，该客户一直重复表示开卡自己使用且情绪愈来愈激动。面对可疑情况，服务经理一方面稳住客户，一方面向主管反映该情况。主管询问客户开卡相关事宜，客户仍旧只回答开卡自己使用。当我们告知客户若开立银行卡，需暂时限制非柜面业务，待后续进一步核实后再开通其他功能，客户表示要去别的银行办卡，走出了厅堂。
客户走后，支行工作人员立即到警银协作群查看是否有该客户的相关信息，并在群内提醒其他银行做好开卡用途核对，注意防范，群内人员积极给予回应。警银协作群的建立有利于持续畅通“警银”沟通渠道，提升风险防控能力，为打击违法犯罪活动、保障金融安全贡献力量。
温州银行衢州衢江小微企业专营支行将积极践行社会责任担当，进一步加强警银联动，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，加强客户身份核实和用途审查，强化反诈宣传力度，提高客户对出租、出借银行卡危害的认知，防止不法分子利用银行账户从事违法活动。
通讯员 邵子宁
