岁末年初，正值电信诈骗高发期，为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神，进一步强化金融机构履职担当，华夏银行温州分行反诈防诈不松懈，倾力打造全方位、多层次的反诈防护壁垒，让市民群众度过一个平安祥和的春节。
近期，华夏银行温州分行根据监管部门发布的关于通过购买外汇转移电诈资金的风险提示，第一时间搭建可疑购汇及境外汇款的涉诈预警模型，通过试点支行试运行、分行专人监控、实时更新升级保证模型精准度后推广全行上线，避免造成客户误伤，上线一周后全额拦截一起15.4万元(欧元2万元)的涉诈资金转移境外事件。
2025年1月15日，客户张某致电华夏银行温州分行咨询通过手机银行购汇后境外汇款未成功事宜，因客户当日转入15.4万元大额资金后立即购汇欧元，马上向境外进行汇款，触发了华夏银行温州分行“智盾”反诈系统“结售汇异常交易”预警模型。该行员工第一时间联系客户确认交易详情，电话核实过程中凭借职业敏感性判断该笔资金存在异常遂对境外汇款予以拦截退回并对账户进行管控，同时联系反诈中心反馈可疑情况。1月16日，账户因一级涉诈卡被公安冻结。华夏银行温州分行及时搭建涉诈监测模型、有效管控账户，在犯罪分子多次催促的情况下，始终坚持立场未解除账户管控，限制了犯罪嫌疑人境外违法转移资金，成功守护群众财产安全。
未来，华夏银行温州分行将继续做好各项打击、治理、宣传工作，紧密与公安机关的协作，共同为打击治理电信网络诈骗违法犯罪、强化银行账户涉案风险排查，保护人民群众财产安全，维护社会治安稳定、推动经济稳健发展做出更大的贡献。
陈婷婷
