“你放心，这个账户异常好解决的，你先去报案，报案了我们就把你的账户恢复正常。”
近日，温州银行学院路支行成功引导一名涉案人员主动向鹿城公安分局蒲鞋市派出所“报案”，与警方紧密配合完成抓捕。
在早前，一名客户的账户在短期内出现频繁的大额资金流动异常触发了银行系统的预警，银行员工按照惯例向客户致电询问时，客户表示这些款项为“购车款”，资金进账为朋友借款，但结合账户排查中呈现的资金即到即取现象高度符合“跑分”行为，结合客户含糊不清的说辞，银行员工初步判断该名客户可能在未知的情况下帮助代为收款，便将客户账户进行管控，并向蒲鞋市派出所通报情况。
账户被管控后，客户来到银行网点，希望可以将账户恢复正常。银行员工进一步引导客户说明资金的真实用途，但客户一再强调自己的账户资金用途正常，并表示自己要向公安机关报警。当客户离开后，蒲鞋市派出所民警来到学院路支行，表示该名客户实为涉案嫌疑人员，民警曾至客户住址但客户拒不开门，派出所民警希望银行可以协助控制该名嫌疑人。
为了稳住客户，银行员工再次致电客户，向其表示客户如果可以自行报警，就能将账户恢复正常。听到银行的回复，客户立即表示自己已在派出所门口，并一再询问是否只要报警就可以，得到银行员工肯定的回复后，客户主动走进了派出所。
几日后，蒲鞋市派出所发出感谢信，对温州银行学院路支行在案件破获过程中灵活高效的工作态度表示高度肯定。
一直以来，温州银行始终高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作，积极通过风控系统推动反诈反洗钱工作从“事后处理”向“事前防范”积极转变，实现对电诈行为的实时精准预警和有效拦截。
