3月5日上午，凭借丰富的反诈经验与完善的反诈机制，温州银行丽水龙泉支行成功打赢了一场惊心动魄的反诈“阻击战”,为周边的社区街道居民敲响了谨防诈骗风险的警钟。
警银联动，智破诈骗“资金盘”
“您好，请问办什么业务？”
“你们银行的定期能不能提前取出来的？”
温州银行丽水龙泉支行营业网点内，工作人员在为一位八十多岁的老年客户办理取款业务过程中，询问客户提前支取定期存款的具体用途时，敏锐捕捉到客户眼神躲闪，言辞含糊，迟迟不愿吐露实情，引起了工作人员的“职业警觉”。
经过反复的耐心沟通，银行工作人员了解到：原来客户打算取钱投入一个线上投资平台，实则为民间“资金盘”陷阱。客户透露，前期投入一万元，已“获利”三千元，如今第二期急需追加十万元投入，所以前来支取定期存款。面对客户执意支取现金，银行工作人员深知情况紧急，迅速分工协作：一方面紧急通知客户家属，详述当下状况；另一方面即刻联系当地派出所，赶来现场堵截。
在警方与银行的紧密联动下，工作人员通过典型的诈骗案例，深入浅出地向客户剖析“资金盘”的常见手段与背后隐藏的巨大风险，最终让客户放弃支取定期存款投入“资金盘”的念头，为客户守住了10万元的“养老钱”。温州银行丽水龙泉支行工作人员特别提醒客户：面对高额回报投资诱惑，务必保持高度警惕，切勿轻信陌生人的投资建议，盲目涉足民间投资。
内外兼修，谨防诈骗“回马枪”
为谨防类似诈骗案件滋生，温州银行丽水龙泉支行迅速启动内部反诈强化机制。一方面，组织全体员工深入开展反诈专项培训，练就一双识破诈骗风险的火眼金睛。另一方面，厅堂变身反诈宣传主阵地，定期举办反诈知识普及活动提升群众反诈意识。
除了在网点内加强反诈阵地建设，温州银行丽水龙泉支行工作人员以被骗老人所在街道为突破口，携带图文并茂的反诈宣传手册深入社区腹地，以敏锐视角锁定当地诈骗高发街道，开展多层次的防诈宣传行动。重点聚焦经济发展较快、拆迁户集中的社区街道，因居民财富积累，部分不法分子妄图趁虚而入，利用高回报投资的幌子行骗。银行工作人员拉起反诈横幅，摆起咨询摊位，用亲切的方言与民众唠家常、话反诈，将晦涩难懂的金融知识和反诈要点通俗易懂地传递给每一位居民。
“要不是你们来说，我们之前还真不知道这是骗人的！”“之前也有人叫我投资，我差点就相信了，还好没有贪便宜。”群众的声声感叹，是对支行反诈工作的认可，更是对金融安全意识觉醒的有力见证。
下一步，温州银行丽水龙泉支行将持续加大金融知识宣传力度，聚焦老年群体等易受骗人群，精准施策提升防骗能力。同时，严格把关客户开卡用途，细致入微做好前期尽职调查，全方位筑牢反诈防线，用专业与担当为客户资金安全保驾护航。
通讯员 陈诺 李萱
