近日，工行湖州安吉孝丰支行工作人员在办理一笔30万元取现业务时，敏锐识别异常情况，通过警银协作成功拦截潜在诈骗风险，为客户守住“钱袋子”，展现了金融机构在反诈工作中的责任担当。
当天，一名老年客户持一张到期的30万元定期存单到该行办理取现业务。按照常规流程，客服经理在核实资金用途时询问了客户的取款目的，客户表示需支付农村自建房的人工费用。出于职业敏感，客服经理依据反诈工作要求，进一步要求客户提供相关证明材料，如施工合同或材料发票等。但客户解释称施工人员均为同村村民，支付方式为现金，无法提供书面凭证，且未提及任何具体施工计划。面对这一异常情况，客服经理立即启动风险防控机制，与现场经理协同展开深入核查。
现场经理发现，该客户为独居老人，无配偶子女陪同，且对建房细节描述含糊，既无村委会审批记录，也未能提供与施工方的通话记录。联想到近期频发的针对老年人的电信诈骗案例，工作人员初步判断客户可能遭遇骗局。为稳妥处置，网点迅速联系当地派出所，民警抵达后通过电话与客户所在村书记核实，确认该村近期未收到任何建房申请，客户所述情况与事实严重不符。在银行工作人员与民警的耐心劝导下，老人逐渐意识到风险，最终放弃取现，避免了巨额资金损失。
该行负责人表示，此次成功拦截得益于日常扎实的案防培训和全员反诈意识的持续强化。近年来，该行通过晨会、周会强化员工反诈意识。针对老年客户等易受骗群体，工作人员始终保持警惕，确保第一时间发现异常。此外，警银联动机制也为快速处置提供了保障，发现可疑情况后，网点能迅速启动应急预案，协同公安机关阻断诈骗链条。
当前，电信诈骗手段层出不穷，部分犯罪分子利用老年人信息滞后、防范意识不足的特点实施诈骗。该行表示，将进一步完善风险监测体系，扩大警银合作覆盖面，并针对老年人、学生等群体开展精准宣教，以更专业的服务和更严密的防线守护群众财产安全。
通讯员 孙树龙
