为切实保障客户资金安全，维护金融秩序稳定，农发行望奎县支行于本周启动账户风险专项自查工作，重点针对电子银行转账限额实施精准化动态管理，通过科技赋能与精细化管理相结合，全面升级账户安全防护体系。
农发行望奎县支行依托大数据风险监测平台对全行存量账户进行“穿透式”筛查，重点排查非活跃账户异常激活、短期高频转账、多账户关联交易等风险特征，建立分级分类管理机制：对风险等级较高的账户，动态下调非柜面交易限额；对正常使用的对公账户，根据企业行业特征、历史交易习惯等实行差异化限额管理；对企业账户强化身份核验，增加法定代表人视频面签等验证环节，构筑“事前预警+事中拦截+事后追溯”的全流程防线。
在本次自查工作中，该行重点升级了两大技术模块：一个是关联网络分析模块，深度挖掘账户间的资金链路，精准定位可疑交易网络；一个是语义识别引擎模块，实时解析转账备注信息，筛查涉诈敏感关键词。技术团队同步优化手机银行App安全中心功能，新增限额自主调节、夜间交易保护等个性化设置，让客户在安全前提下享受便捷服务。在加强技术防控的同时，该行积极开展“反诈护盾”主题宣传活动。“我们既要做好风险防控的‘守门员’，更要当好金融知识普及的‘宣传员’。”该行运营管理部负责人表示，将持续通过“技术+教育”双轮驱动，帮助客户提升风险识别能力。
目前，农发行望奎县支行已完成首轮重点账户的排查工作，累计优化转账限额策略38项，阻断可疑交易127笔。
