近日，工行湖州德清支行凭借敏锐的风险意识和高效的专业协作，成功拦截一起新型电信网络诈骗，为客户避免了1999元经济损失，有效守护了群众“钱袋子”。
事发当天，客户来到工行湖州德清支行营业部，要求解除银行卡的人脸识别等多重验证功能，仅凭密码即可完成支付，以方便其在抖音平台“购物”。这一规避银行风控措施的异常诉求，立即触发了工作人员的风险警觉。经深入了解，该客户近期在抖音平台接触一项“高端酒类盲盒”投资活动。他当天特地从证券账户转出5000元，准备支付1999元购买一个“盲盒”。商家自称某公司总经理，并承诺盲盒内酒类的市场总价在10万元至100万元之间，具有极高的投资回报率。
经验丰富的工作人员立刻识别出这是一起典型的“投资理财”类诈骗，以低投入、高回报为诱饵，伪装成高管进行单线操控，要求解除安全验证正是骗子转移资金的惯用手段。
确认风险后，该行立即启动应急预案。一方面迅速报警并详细说明情况，另一方面对客户进行安抚，并结合真实案例剖析“酒类盲盒”骗局的运作手法。民警抵达现场后，警银联动开展深度反诈宣教。经多方耐心劝导和事实分析，客户最终认清骗局，当场终止转账操作。
此次成功拦截得益于该行建立的全流程风控机制：从捕捉客户异常行为的前端预警，到警银联动的快速响应，形成了严密的反诈防护网。该行负责人表示，将持续深化反诈宣教，提升公众风险防范意识，筑牢金融安全防线。
通讯员 管方平
