近日，建设银行衢州江山鹿溪路支行凭借一线员工的高度警觉与专业判断，成功堵截一起涉嫌利用黄金交易进行洗钱的异常业务，有力守护了客户的资金安全与金融秩序。
当天，一名客户来到支行柜面，要求一次性购买价值20万元的黄金，并坚持现场付款、立即提货。经办柜员小林在接待过程中，敏锐察觉到一系列异常迹象：客户对黄金纯度、款式等关键信息毫不在意；对于20万元大额资金的来源解释含糊，仅简单表示为“给子女买”；当被问及交易细节时，显得异常急躁，反复催促办理。更为异常的是，其支付资金由多笔微信、支付宝零散转账汇集而成，明显带有规避大额交易监测的嫌疑。
结合“风险为本”的原则与日常反洗钱培训知识，小林判断，这笔交易不符合正常的消费逻辑，极有可能涉嫌洗钱。她立即沉着应对，以“需进行系统核查与必要备案”为由稳妥安抚客户，同时迅速向内控营运主管报告。
主管接报后，第一时间启动应急预案，并同步向当地公安机关通报可疑线索。经民警紧急核查，该客户账户及交易模式与近期多起电信网络诈骗案件中“诱导人员购买黄金以转移赃款”的洗钱手法高度吻合。警方随即依法采取措施，冻结相关账户，并将客户带回调查。后续调查证实，该客户确系被诈骗分子利用，险些成为转移违法犯罪资金的“工具人”。
“我们多一分警惕，客户就少一分风险，金融系统就多一分安全。”柜员小林事后这样总结。本次成功堵截，充分体现了建行网点员工过硬的风险识别能力与责任心。
通讯员 杨静
