为深入践行金融机构反洗钱主体责任，提升工作实效，增强社会公众反洗钱认知，工行衢州柯城支行深刻领会“铁军精神”内涵，将其融入反洗钱工作血脉，以铁的纪律、铁的担当、铁的战斗力，多措并举，扎实推进反洗钱工作向纵深发展，取得显著成效。
立足内功修炼，锻造反洗钱“精锐之师”
该行将反洗钱能力建设视为“铁军”锻造的核心，着力打造一支业务精湛、反应迅速的反洗钱尖兵队伍。
常态化学习。该行依托例会机制常态化组织学习反洗钱法规、制度及最新风险动向，通过剖析典型案例，使员工清晰辨识各类洗钱手法与路径，时刻绷紧反洗钱之弦。
压实责任制。该行强调“铁的执行力”，明确岗位职责，压实主体责任，确保各项反洗钱要求刚性落地。
实战化练兵。该行聚焦客户身份识别、账户风险管控、可疑交易特征分析等关键环节，开展高强度、实战化培训，提升员工专业技能。
科技强赋能。该行积极运用数据风险评级等科技工具，提升大数据监测分析能力，确保对大额及可疑交易的敏锐捕捉与高效处置。
筑牢厅堂阵地，营造铁纪合规氛围
该行充分发挥网点“前沿阵地”作用，将铁军文化的“纪律严明”特质融入环境营造与日常服务。
环境强警示。该行在营业大厅显著位置精心布设反洗钱、防范非法金融活动等宣传资料，电子宣传屏滚动播放相关警示语和宣传视频，营造浓厚的合规氛围。
服务融提示。该行要求柜面人员、大堂经理在办理业务、引导客户时，特别是针对高风险交易或特定客户群体(如大额/异常转账)，做到“多一句风险提示、多一步身份核实”，主动揭示洗钱风险。
精准化传导。该行鼓励员工化身“铁军宣传员”，利用客户等待间隙开展“微沙龙”，用通俗语言讲解洗钱危害及账户安全保护知识，提升客户风险防范意识。
延伸铁军触角，主动出击守护“钱袋子”
柯城支行发扬铁军“能打硬仗、冲锋在前”的作风，变“坐商”为“行商”，主动将反洗钱知识送上门，推动全社会共建防线。
进社区。该行组织由业务骨干组成的“铁军先锋队”，深入社区一线，举办反洗钱知识讲座，发放通俗易懂的宣传手册，面对面解答公众疑问，重点普及出租出借账户风险、虚拟货币洗钱陷阱等知识。
进企业。该行主动对接企业客户，特别是中小微企业，开展财会人员专题培训，讲解企业账户风险管理要点、识别可疑交易特征，筑牢企业资金安全防火墙。
进市场/商圈。该行组织工作人员在大型市场、商业中心等人流密集区域设立宣传点，向商户、消费者普及防范非法集资、地下钱庄、跨境赌博资金转移等洗钱风险，守护交易安全。
进校园。该行走进衢州市特殊教育学校，面向学生群体开展针对性宣传，引导树立正确的金融安全观，警惕“跑分”“刷单”等洗钱陷阱。
立足内功修炼，锻造反洗钱“精锐之师”
该行将反洗钱能力建设视为“铁军”锻造的核心，着力打造一支业务精湛、反应迅速的反洗钱尖兵队伍。
托例会机制常态化组织学习反洗钱法规、制度及最新风险动向，通过剖析典型案例，使员工清晰辨识各类洗钱手法与路径，时刻绷紧反洗钱之弦。强调“铁的执行力”，明确岗位职责，压实主体责任，确保各项反洗钱要求刚性落地。聚焦客户身份识别、账户风险管控、可疑交易特征分析等关键环节，开展高强度、实战化培训，提升员工专业技能。定期组织各网点业务骨干开展反洗钱业务能力专项学习与交流，聚焦可疑交易识别要点、特征模型演变及最新风险类型，强化对交易流水、客户行为的深度分析与线索排查能力，切实提升风险识别的敏锐度和管控的前瞻性。
下一步，工行柯城支行将继续发扬“铁军精神”，以“时时放心不下”的责任感，持续淬炼内功、巩固阵地、延伸触角，不断创新反洗钱工作方法，深化与相关部门的协作联动，持之以恒筑牢金融安全防线，为守护好人民群众的“钱袋子”、构建更加安全稳定的金融环境贡献坚实的“铁军”力量。
通讯员 吴艳 兰云
