客户张某自称代理人持相关资料来到工行嘉善西塘支行，要求开立对公账户。在受理审核过程中，客户所开立的账户为xx文化发展有限公司。根据数据统计，带有“文化发展”、“商业贸易”、“人力资源”名称的企业涉案账户较为多，该行工作人员较为警觉。根据客户身份识别和尽职调查相关要求，该行拨法人代表电话进行业务核实，发现法人代表并不认识该经办人张某，也没有开立账户的打算。此时，工作人员可以确定该客户提供的信息存在虚假，存在冒名开立账户的风险，拒绝开户。
当前，在全国开展打击治理电信网络诈骗等违法违规活动下，不乏人资仍旧活动猖獗，并利用无业人员、追踪老年客户等实施非法开立、买卖银行账户。该行工作人员提醒，不要出租、出街、出售个人银行账户、对公账户；保管好自己的个人信息，不要点击、扫描不明链接和二维码。
后续，该行将持续坚持控风险与优服务并重，严把开户质量关，全力为人民群众提供更加优质、便利、高效的服务。 (吴诚)
