根据浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室《关于组织开展〈中华人民共和国反电信网络诈骗法〉实施一周年主题宣传活动的通知》要求，全面落实国家金融监督管理总局浙江监管局的相关部署，在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施一周年之际，舟山辖内银行保险机构及时开展主题宣传，打击治理电信网络诈骗，筑牢金融反诈的“第一道防线”。
投资理财陷阱多，柜台人员力劝阻
“多亏你们提醒，我已经把钱都提出来了，没有任何损失，谢谢你们！”一客户对浙江稠州商业银行新城支行柜台表示真诚的感谢，其表示在该支行工作人员的提醒下才意识到自己网上投资的产品有问题，及时提取出已投入资金并最终挽回了损失。
2023年4月21日，该支行柜面人员在客户流水监测中发现一客户存在异常交易，一周时间发生7笔金额类似的转账，交易对手为广东某商贸公司、内蒙古某科技公司、丹东某商贸公司，三家公司均为今年3、4月份新注册公司。柜面人员察觉到风险后，第一时间联系该名客户，了解其转账用途，告知电信诈骗风险，提醒客户这几家公司都是新注册的非投资理财性质的公司，可能存在网上投资理财骗局。客户这才意识到自己的“投资”有问题，称“这是朋友介绍的一个投资项目，本想着金额不大，就试试水”。经过工作人员的反复提醒劝说，客户将投入的2万多元资金进行了赎回，并表示“肯定不会再去投了”。
投资理财陷阱多，反诈防骗进行时，稠州银行舟山分行在开展防诈宣传和培训工作上持续发力，提升员工反诈能力，保持高度警惕和负责的工作态度，努力为广大客户提供优质、安全的金融服务，守护好人民群众的钱袋子。
及时识别开卡风险，提供违法犯罪线索
2023年4月23日上午，客户尹某来到中信银行舟山分行营业部，要求开立工资卡。但由于其无法提供工作单位及地址，也不愿意提供住宅地址，中信银行舟山分行营业部婉拒了尹某的开卡申请。随后，尹某在其陪同人员的示意下改口，称开卡是用于存款取款业务，工作人员告知其务必提供相关真实信息，并再次向客户解释和说明出租出借账户的法律责任，客户表示不满愤然离开。
中信银行舟山分行立即与当地人民银行汇报相关情况，并提请同业加以防范。在人民银行的指示下，分行及时、准确地向当地公安机关提供了疑似违法犯罪线索，当日下午当地公安机关核实该事件疑似洗钱团伙结伴开卡，公安机关已开展进一步侦察。
诈骗形式层出不穷，“金融卫士”慧眼识诈
2023年7月4日，华夏银行定海支行堵截一起诈骗分子利用“ZOOM”软件诈骗客户资金事件，拦截资金35万元。
当时下午14:30左右，客户王某至华夏银行定海支行网点求助，表示其可能遭遇电信诈骗。根据客户描述，诈骗分子疑似冒充监管部门工作人员，要求其下载“ZOOM”APP并利用线上会议模式要求客户共享手机屏幕，通过共享屏幕远程操作手机银行，在客户不知情的情况下将卡内定期存款转活期存款。之后，该诈骗分子发送给客户两张带有“华夏银行”logo的二维码，要求客户进行扫码操作。客户因多次扫码失败来到网点现场咨询原因。华夏银行定海支行的工作人员根据客户事件描述特征当场表示客户可能遭遇电信诈骗，并帮助客户立即卸载该APP，在第一时间对客户存款账户采取临时保护性止付措施，为客户避免了35万元的资金损失，同时提醒客户及时向公安机关报案。
华夏银行舟山分行坚持要求柜面人员要定期学习各类电信网络诈骗风险案例，通过了解最新诈骗形式，提高“反诈”能力和意识，提升柜面“防诈”、“识诈”水平，紧紧筑牢反金融诈骗的“第一道防线”。(通讯员 阮锦帆)
