近日，永嘉农商银行通过警银联动源头防控，成功拦截一起疑似电信诈骗，共涉及金额约120万元。
3月份，一男子A到永嘉农商银行东瓯支行要求取现15万元，在核实款项来源及取现用途时，男子A神情紧张、面露难色，声称取现是用于家中喜事，并在回答工作人员问题时前后矛盾。当工作人员想要进一步了解情况时，男子A愤然离开营业场。柜面人员通过交谈判断客户存在被电信诈骗的可能，当即向该行总部汇报。
该行总部人员通过后台账户流水查验后发现异常，男子A账户中的款项收入均来源于外地的陌生账户，存在较大疑点，并第一时间联系到了男子A所在村的管辖支行，通过进一步调查，发现男子A账户的交易特征与其职业不符，且男子A家中近期并无喜事，其提供的取现用途并不成立。于是该行果断采取相关措施，临时下调该男子相关账户的非柜面转账额度，防止其通过手机银行等非柜面渠道转移资金，待进一步调查核实后再行恢复。
当天，男子A又来到永嘉农商银行总行营业部要求取现5万元，并将剩余款项转入其名下的他行账户，柜面人员结合属地民警多次发布的电诈风险提示，通过对比总部人员在工作群发布的可疑信息，当即了解到了相关情况，并拖延住该男子，劝其配合开展相关调查。然而，男子A在工作人员的反复劝说下，仍坚信自身并未受骗，而后再次离开营业场。
结合已经获取的信息，该行联系了永嘉县公安局和款项来源地——辽宁省盘锦市公安局，并对男子A的相关账户实施全额止付。同时，该行向警方提供了男子A与随行的可疑人员行迹、车牌号等线索，永嘉县公安局不日便抓获了相关的“杀猪盘”诈骗嫌疑人，为受骗人挽回120万元资金。
在这次破获的电信诈骗案中，永嘉农商银行展现出恪尽职守的工作态度、务实高效的工作作风和高度警觉的反诈意识得到公安部门高度肯定。通过警银联动，永嘉农商银行积极配合公安部门，共同打击电信网络诈骗，共筑金融风险防线，坚定“维护人民群众的财产安全及金融秩序”这一使命，彰显金融担当，践行社会责任，为维护全县金融安全，构建稳定金融环境贡献力量。
