日前，一中老年男子来到工行衢州柯城支行营业室，称其一年多没有回衢州，要求办理银行卡解锁业务。
柜员查询后发现该男子的银行卡为杭州开卡，用于日常生活支付，无大额资金进出，近日收到一笔跨行汇款8000元后账户就被锁定，管控原因是命中总行PS34，要求核实最近一笔可以入账资金和用途。沟通中，客户表示这笔资金是儿子给其的生活费，因儿子要还贷款手头不宽裕，故儿子问其朋友借钱8000元给他用于生活费用。客户要求柜员尽快为其办理银行卡解锁业务。
现场经理发现，该客户手机上存在多个疑似诈骗的App，如人们资产、共富工程、国创筑梦等，认定该客户属于易受骗人群，便进行相关问询。客户见状立马眼神闪躲。见此情形，现场经理当即联系辖内派出所，希望通过民警帮忙核实资金来源，并对其进行反诈宣传。
民警到达网点联动反诈中心确认该笔资金为受害人资金，将资金信息通报到杭州桐庐公安，成功为受害人拦截被骗资金8000元。
此次案例中，银行柜台工作人员对客户资金流向的疑问保持了高度的警惕性，及时与辖内民警取得了联系。民警通过专业的查询和分析，迅速识别出资金异常情况，避免了受害人遭受经济损失。
网点在紧抓疑惑点层层剖析的做法值得分享。在持续高压紧张的反诈情景下，银行工作人员应提高警惕，对于客户在转账过程中提出的疑问，要及时与辖内民警联系，共同核实资金流向；公安部门应加强与银行等金融机构的信息共享和合作，提高识别和防范电信网络诈骗的能力；公众要提高自我防范意识，对于涉及资金转账的业务，应主动向银行和公安部门咨询核实，防范诈骗风险。
通讯员 傅艳骞
