近日，浙江衢州江山市贺村镇的姚女士情绪焦灼地冲到建行江山贺村支行，要求立即解除其银行卡限制：“快帮我处理，我急着转账汇款！”然而，当柜员询问转账用途时，姚女士的回答却闪烁其词，逻辑混乱。一场与诈骗分子争分夺秒的阻击战悄然打响。
柜员敏锐察觉到了异常，核查流水发现姚女士与陌生账户频繁交易，备注写着“服装货款”，这与其声称的“给工友发工资”完全矛盾。面对追问，姚女士改口称是“店铺经营款”，却无法提供任何店铺名称或营业执照。柜员果断请她展示相关平台信息——一个名为Tkchat的软件界面跃入眼帘。经快速查询，该软件无任何官方资质，已被标记为高风险平台。
“您可能被骗了！”柜员急切提醒。姚女士瞬间情绪激动：“解除管控就行！我自己的钱怎么用是我的自由！”她拒绝沟通，反复要求立即恢复转账功能。
营运主管闻讯火速介入。她一面递上温水安抚姚女士情绪，一面以了解平台规则为由巧妙引导其开口，同时示意柜员加紧核查。真相浮出水面，姚女士账户与警方确认的涉案账户存在交易而被管控。营运主管当机立断，启动警银联防机制，紧急联系派出所。
民警迅速抵达现场。在支行提供的详实交易分析与民警的案例警示下，姚女士的心理防线终于瓦解，道出了实情。原来她在网上结识了一位“投资导师”，对方宣称通过Tkchat平台操作虚拟网店“进货”“出货”即可赚取“差额收益”。被高额回报诱惑，姚女士已投入一万余元。直到此刻，她才惊觉所谓“内部渠道”竟是精心编织的骗局。
“幸亏账户被及时管控，不然损失就大了！”醒悟过来的姚女士在民警指导下，当场下载国家反诈APP，彻底删除了Tkchat软件及众多备注为“老师”的诈骗联系人。
据悉，建行江山贺村支行依托严密的风险处置机制与高效的警银协作，今年以来已成功堵截多起高风险交易，为群众挽回资金数十万元。该行负责人表示，将持续筑牢金融安全防线，以专业与责任守护好百姓的“钱袋子”。
通讯员 杨波 王薇
