近日，客户丁先生来到广发银行温州南浦支行办理新开银行卡业务。柜面经理按照新开户流程询问客户办卡用途，客户含糊表示“给律师处理住房补贴款”，并主动拿出律师事务所公函。通过进一步询问，了解到客户名下房屋涉及司法纠纷被冻结并即将拍卖，一位自称某“律师事务所”的“张律师”近期主动联系他，声称可协助其处理后续的“司法拍卖分配款”事宜，并同步发送了一份加盖“广东XX律师事务所”公章的公函和律师事务所执业许可证，要求客户在银行新开立一张银行卡，并邮寄卡片和身份证至事务所用于测卡。
客户因担心房产被处置后无居住地，急于获得分配款，对“司法分配款”深信不疑。
但这一“邮寄、测卡”要求触发了柜面经理的风险预警意识。柜面经理立即暂停操作，并安抚客户情绪，进一步询问客户是否通过官方渠道(如法院)核实过该律师身份及分配款事宜，客户摇头，并表示仅凭对方微信联系和口头承诺。柜面经理进一步核实律所情况，发现“张律师”所属律所的公函上的电话与司法部官方网站公示的电话号码不一致。
柜面经理将该可疑情况上报营业室主任，结合获得的信息，明确告知客户若是正规司法程序，法院会通过官方渠道通知当事人办理，要求邮寄卡片和证件，极可能是为了非法控制账户，用于转移赃款或洗钱。同时营业室主任结合案例，向丁先生详细讲解了电信诈骗的常见套路(冒充公检法、律师等身份，利用恐惧心理，索要银行卡、验证码、要求转账或邮寄敏感物品等)，强调“不轻信、不透露、不转账、不邮寄”的原则。此时，丁先生才恍然大悟，意识到自己险些上当，对银行工作人员的专业和负责表示万分感谢，当场放弃开卡并承诺会通过官方渠道核实情况。
这是一起成功堵截以“司法补贴”为幌子的电信诈骗案例。本案例中，广发银行南浦支行通过“人工核查+客户教育”的多维防控体系，成功堵截了电信诈骗，为客户避免了潜在资金损失及法律风险，也为金融机构应对新型诈骗提供了可复制的实践经验。广发银行温州分行将始终秉承“放心守护用心托付”的消保文化理念，切实履行电诈主体责任，守护好金融消费者的“钱袋子”。
来源：广发银行杭州分行(金梦婷)
