“多亏你们及时提醒，否则我不仅搭进6万元，还可能丢了店铺！”7月29日下午，在建行衢州江山虎山支行，京东外卖商家戴先生心有余悸地向工作人员连连道谢。就在当天，他险些落入一场精心设计的“冒充学校主任+伪造转账凭证”的连环诈骗陷阱，幸亏建行员工凭借高度的警惕性和专业素养，及时拦截了这起骗局。
当日上午，一位自称“某中学李主任”的人通过QQ联系上戴先生，表示需向其订购团餐。建立联系后，“李主任”话锋一转，声称学校还需配套采购50份高端“和牛礼盒”作为福利，每份高达1200元，总金额6万元。“李主任”以“校方不便直接对接”为由，推荐戴先生添加了所谓“和牛礼盒供应商”的QQ号。为了打消戴先生的疑虑，“李主任”不久后发来一张标注着“中国建设银行手机银行”的转账电子回单截图，显示已向戴先生账户支付了包含团餐和礼盒在内的全部款项。
然而，半个多小时过去了，戴先生反复查看账户，始终未见钱款入账。面对催促，“李主任”从容解释称“中午银行对公业务休息，到账可能延迟”，并特别强调，团餐与礼盒当晚必须使用，时间紧迫，极力劝说戴先生先行垫付部分资金给“供应商”以确保发货。想到这笔“从天而降”的大额订单，戴先生既心动又忐忑，决定前往建行网点核实资金到账时间，盘算着若确认是延迟到账，便先行垫资。
在虎山支行，大堂经理在解答戴先生关于“对公跨行转个人账户到账时间”的咨询时，敏锐察觉到他反复确认的焦虑神情不同寻常。经过几番追问，戴先生道出了事情原委并展示了那张“转账回单”。大堂经理顿感不妙，立即呼叫营运主管介入。经验丰富的营运主管接过手机，仅用了不到3分钟便发现了这张“转账凭证”的致命漏洞：账号规则不符、查无此户、凭证粗糙、逻辑不通。
“您立即停止所有操作！这百分百是诈骗！”营运主管斩钉截铁地告知戴先生。为彻底打消其疑虑，主管建议戴先生尝试再次联系“李主任”询问款项情况。结果不出所料——戴先生已被对方QQ拉黑！至此，这场精心编织的骗局瞬间崩塌。
显然，诈骗团伙采用了“虚构紧急订单+伪造银行凭证+制造延迟假象”的连环陷阱，利用商家渴望大额订单的心理，诱导其垫付资金。一旦得手，骗子便会立即消失无踪。
目前，建行衢州分行已第一时间将此新型诈骗案例通报辖内网点及合作商户，升级相关风险提示措施。
通讯员 杨波 王薇
