近日，一名客户走进浙江衢州江山鹿溪路支行，要求立即开立数字人民币账户。这一看似寻常的业务请求，却因客户一句不经意的回答，触发了建行工作人员的高度警觉，最终成功拦截了一起潜在的诈骗风险，为客户避免了可能的资金损失。
当天中午，该客户径直找到支行大堂经理，急切要求办理数字人民币开户业务。随着数字人民币凭借其便捷、低成本的特性迅速普及，其也成为了一些不法分子觊觎的新目标。该行对此类业务中的异常情况始终保持高度警惕。
按照流程，大堂经理询问客户开户用途。客户随口回答：“团队使用。”这看似简单的四个字瞬间引起了大堂经理的高度警觉。她深知“团队开立”背后可能暗藏风险，立即追问具体是哪个团队。客户透露，是在一个名为“宝成团队”的微信群里收到通知，声称开立账户后会有补贴发放。
大堂经理敏锐意识到情况可疑，为保障客户资金安全，她片刻不敢耽搁，迅速将这一情况上报给营运主管。无独有偶，该营运主管近期刚接到相关风险提示，获悉有可疑人员频繁活动于各网点，试图诱导群众开立数字人民币账户。接到汇报后，营运主管立即上前与客户进行深入沟通。
在详细询问“宝成团队”的成员身份、通知具体内容等关键信息时，客户却显得一无所知。结合扎实的金融知识和丰富的实战经验，营运主管向客户剖析了其中的重大风险。她说，此类不明来源的网络信息往往暗藏陷阱，不法分子常利用“新概念”“补贴”等诱饵，诱骗客户开立账户，进而实施盗取资金、洗钱等犯罪活动，严重威胁客户资金安全。
在营运主管耐心、细致的风险揭示和劝导下，客户的神情从最初的笃定逐渐转为疑惑，最终恍然大悟。他意识到自己很可能遭遇了精心设计的骗局，原本急切开立账户的念头被彻底打消，并对建行工作人员的专业和负责表示由衷感谢。
通讯员 杨波 王薇
