近日，台州市公安局黄岩分局刑侦大队向台州银行黄岩工业园区支行发出一封表扬信，对该行前台经理陈智怡在防范电信诈骗工作中展现出的高度警觉性与专业能力给予高度赞扬。在这起事件中，陈智怡凭借细致核查与快速反应，成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件，为客户挽回经济损失20万元。
敏锐核查，识破骗局隐患
某日下午，一位老年客户李某来到台州银行黄岩工业园区支行，要求支取20万元现金，声称这笔钱是用于女儿婚嫁。前台经理陈智怡按照业务办理流程，在操作前询问客户资金用途。起初，李某的表述含糊不清。陈智怡随即通过系统核验，发现该客户账户被标记为“精准受害人”，且近期有两笔大额资金均来自同一陌生账户。这一异常情况立刻引起了她的高度警惕。
陈智怡进一步核查交易明细，并反复向李某确认是否认识转账方以及资金用途的真实性。面对陈智怡的细致询问，李某仍坚持是用于女儿婚嫁金，在李某的强烈要求下，于是给他办理了取现业务。
警银联动，紧急阻断诈骗
陈智怡在为李某办完取现业务后，仍觉得事情有些蹊跷。出于对客户资金安全的高度负责，她第一时间向公安机关反馈了具体情况。黄岩公安分局刑侦大队接报后迅速行动，介入调查。
片区民警迅速赶到李某家中，发现李某手机上下载了一个网络赌博APP。原来，近期李某身边有朋友向他安利该赌博平台，声称可以一直赢钱，但需要投入现金。民警向李某表示，该平台是虚假的，存在极大的诈骗风险。经过三小时的耐心询问及劝导，李某终于相信自己遭遇了电信诈骗，对银行工作人员和民警的及时干预感激不已，直言：“多亏了你们的细心和负责，否则我这20万养老钱就打水漂了！”
专业培训，筑牢反诈防线
台州银行相关负责人表示，此次成功拦截电信诈骗案件，得益于银行日常对员工开展的反诈培训。支行定期组织案例学习、模拟演练，要求全员掌握“一问二看三核四报”工作法，即询问资金用途、查看交易特征、核对客户身份、报告可疑线索，确保在第一时间识别风险。陈智怡的快速反应和规范操作，正是该行反诈体系有效运行的生动体现。
黄岩区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室在表扬信中指出：“贵行工作人员陈智怡熟练掌握电信诈骗交易特征，对账户异常交易保持高度警觉，果断通过警银联动成功劝阻当事人。她的优异表现彰显贵行专业管理与反诈培训成果。”表扬信特别强调，台州银行通过警银联动机制，为公安机关争取了宝贵的处置时间。
通讯员 徐洁
