为深入贯彻落实国家及监管部门关于打击非法集资的决策部署，切实维护区域金融秩序与社会稳定，温州银行衢州分行自2024年7月起，全面启动了打击非法集资专项行动。通过周密部署、多措并举，专项行动在风险防控与公众教育方面取得了积极进展。
高度重视，织密组织“责任网”
行动伊始，分行成立了由行领导牵头，涵盖财务会计、风险管理、法律合规、业务管理、办公室及公司业务等多部门的防范非法集资风险排查工作领导小组。小组职责明确，分工细致，并同步制定了《防非宣教工作方案》。通过召开专题动员部署会议，全行上下统一了思想，凝聚了共识，为行动的有序、高效开展提供了坚实保障。
多管齐下，构建防控“立体网”
分行坚持“打防结合、以防为主”的原则，从内部排查与外部宣传两个层面同步发力，构筑起立体化的风险防控体系。
在内部风险管控方面，分行聚焦重点业务领域，对理财销售、信贷投放、中间业务等进行了深度合规排查，严密监控资金流向，坚决防范银行资金被挪用风险。同时，强化员工行为管理，通过现场与非现场检查相结合的方式，开展常态化排查。此外，依托行内反洗钱监测系统与运营风险预警平台，分行构建了账户全生命周期管理与动态监测机制，对异常交易特征进行智能识别与穿透式分析，实现了风险的早识别、早预警、早处置。
在外部宣传教育方面，分行立足营业网点主阵地，通过LED屏、宣传海报、视频展播、咨询台讲解及“金融微沙龙”等多种形式，面向办理业务客户，特别是中老年、青少年等重点群体，持续普及非法集资的识别与防范知识。线上渠道同步发力，在官方网站、手机银行APP、微信公众号等平台，以案例解析、风险提示、视频动画等生动形式，揭露非法集资新骗局，引导公众远离陷阱。特别是在《反有组织犯罪法》宣传及非法集资集中宣传日期间，制作的专题长图与转发的宣传视频获得了广泛传播，有效扩大了影响范围。
此外，分行积极“走出去”，利用“3·15”、金融知识普及月等关键节点，组织员工深入农村、社区、企业、校园，开展了50余场特色宣传活动。通过有奖问答、现场讲解、发放资料等形式，将金融知识送至群众身边，累计发放宣传资料300余份，覆盖受众超3000人，有效提升了公众的金融素养与防非能力。
成效显著，筑牢金融“安全堤”
经过系列努力，专项行动成效显现：分行内部防线更加牢固，员工风险意识与识别能力显著提升，业务流程持续优化；客户权益得到更好保护，多起可疑交易被成功拦截，避免了客户资金损失；同时，打击非法集资的长效工作机制初步建立，为后续常态化防控奠定了坚实基础。
展望未来，常抓不懈“筑防线”
面对非法集资手段不断翻新、隐蔽性增强的挑战，温州银行衢州分行表示，将始终保持高度警惕，持续完善内控机制，深化科技赋能，提升风险监测的前瞻性与精准性。同时，将进一步创新宣传方式，加强重点人群教育，并强化与监管部门、公安机关的协同联动，共同织密金融安全防护网，为维护金融稳定、保护消费者权益贡献更大力量。
通讯员 顾玲芳
