年关将至，电信诈骗等金融风险高发，温州银行台州分行营业部始终保持高度警惕，严格执行开户审核机制，切实筑牢金融安全屏障。2025年1月9日，分行营业部在办理一起个人开卡业务中，凭借敏锐的风险意识和细致的沟通，成功识别并劝阻一起可疑开户行为，有效防范潜在风险。
当日上午，一名女性客户至台州分行申请办理借记卡。服务经理询问开卡用途时，客户起初表示用于“存款”，随后又改口称“只是作为活期账户使用”，并反复询问“卡内资金是否会被其他方式划转”。该矛盾表述与异常关注资金安全的行为，立即引起服务经理警觉。
在进一步沟通中，服务经理向客户说明银行卡非柜面交易限额政策，客户却声称其名下所有银行卡均“无限额”。面对这一明显不符合常规的答复，服务经理继续追问：“既然额度充足，为何还需新办日常用卡？”客户随即改口称现有银行卡“每日限额一万元不够用”。服务经理顺势解释非柜面功能的相关限制时，客户情绪逐渐激动，表示“微信都不能用，办卡还有什么意义”，最终因认为开卡后多项功能受限，主动放弃办理。
该事件中，台州分行营业部服务经理凭借丰富的实战经验和细致的客户身份识别，逐步揭露出客户陈述中的多处矛盾，有效拦截一起可能涉及账户出租、出借或用于非正常资金交易的异常开卡行为。
温州银行台州分行将持续强化一线人员的风险防控能力与沟通技巧，坚守“风险为本”原则，兼顾服务温度与风险管控力度，全力保障客户资金安全与金融秩序稳定，为社会营造更安全、更可靠的金融服务环境。
