全国范围内的互联网金融专项整治大幕已拉开，民间资本特别活跃的浙江首当其冲。日前，杭州出台《杭州市网络借贷机构风险排查工作方案》(下称《方案》)，排查名单共125家，其中最多的为西湖区40家，上城区17家。蚂蚁金服、挖财、铜板街、微贷网等在全国知名的互联网金融企业均在该名单内。
据悉，杭州的排查内容多达16项。首先是核心的财务数据，包括注册资本、实缴资本、主营业务收入、主营业务收入来源、资金出借人人数、资金出借人出借资金余额、贷出项目数、贷出资金余额、已贷出资金损失金额、贷出资金余额中预计不良金额，均需提供明细。
另外，风控也是核心排查内容，包括平台的资金托管情况(需列出具体托管机构名称)，是否存在自融(为自身或具有关联关系的借款人融资)及自融金额，资金池(直接或间接接受、归集出借人的资金)规模，向出借人提供担保或平台公司承诺保本保息的金额，已采取的风险缓释措施(如经营风险对冲、应对来访投诉等社会风险的具体措施，均需逐条列出)，以及是否在省通信管理局备案(非经营性网站)或领取增值业务许可证(经营性网站)。遥闻
