“在资产配置过程中，我会用‘防御为先，睿智进取，多元配置，科学投资’这十六字来制定策略。”4月13日，在杭州举行的解读博鳌亚洲论坛暨金砖财行2018财富管理高峰论坛上摩瑟家族办公室管理合伙人廖旋表示，做多元化的资产配置是投资者和自身“斗争”的过程，是和人性中的弱点“抗争”的过程。
随着中国经济由高速增长转向高质量发展，中国社会财富快速积累，金融市场呈现出百花齐放之态，更是催生了资产配置这一新兴行业。
究竟何为资产配置？廖旋引用了诺贝尔经济学奖马科维茨曾在其著作中的阐述：投资者应用回报和风险两个指标衡量投资标的，同时，90%的收益贡献来源于有效合理的资产配置。
“将其换做一句大白话讲，资产配置就是鸡蛋不要放在一个篮子里。”廖旋表示，投资者应将资产放在各种不同级别的资产大类中，这与普通人追求高收益的“本性”相悖，执行这样的投资观自然需要与自身做一定的“抗争”。
廖旋建议，对于影响投资者日常生活的资产，应放入流动性资产中，如银行存款、货币基金、银行低风险的理财产品等；对于将来确定用途的资金，如子女教育、改善性购房、结婚等，可配置一些风险低的安全性资产。
“那什么时候我们适合配置一些高风险的投资呢？”廖旋认为，一些投资者的“闲钱”，可放到那些所谓高风险的投资收益品类中。
金砖财行督导部总监王赫南对廖旋的观点表示认同，“投资人的投资行为或资产的配置都源于理财的目标，是用于刚需，还是配置非人民币的资产，出发点不同考量也自然不同。”
德勤首席经济学家许思涛则表示，目前杭州和世界经济密切接轨，投资可放眼到全球，在全球也有很多好的机会。 通讯员 徐瀚文 本报记者 林洁
