中国人民银行、银保监会、证监会日前联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。该办法明确规定，互金机构除了必须建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制，有效进行客户身份识别、开展涉恐名单监控、保存客户身份资料和交易记录等要求外，从业机构还须及时上报、监测大额和可疑交易。
《管理办法》要求，从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构应当由总部或者总部指定的一个机构通过网络监测平台提交全公司的大额交易和可疑交易报告。中国反洗钱监测分析中心发现从业机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的从业机构发出补正通知，从业机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。
同时，从业机构还应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，对客户及其所有业务、交易及其过程开展监测和分析。
央行表示，《管理办法》出台主要的目的，一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制；二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。
向家莹
