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投教创意人情味十足 基金公司演绎花式陪伴

2023年02月15日 17:33:44 来源:中国证券报·中证网 作者:王鹤静

  近期,各家基金公司摩拳擦掌,从解析资产搭配,到运用近期热门的ChatGPT撰写情书,在投资者教育与陪伴的方式上可谓创新百出。

  此外,公募基金行业中的知名“夫妻档”基金经理也再度引发关注。从此前披露的公募基金2022年四季报来看,他们的业绩水平与投资思路颇具看点。

  资产配置需要磨合

  从时间维度上看,爱情与投资似乎存在不少相通之处。博时基金将爱情与投资都看作风险与收益并存的“马拉松”,过程中虽然充满了不确定性,但沿途风景也不可错过。降低不确定性的关键,不在于一味追求速度最快、收益最高,而是选到适合自己的方式与产品,保持耐心,持之以恒。

  在资本市场中,股票资产与债券资产之间存在“跷跷板”关系,汇添富基金以此进行类比:“生活中的伴侣需要磨合,而股票资产和债券资产的搭配亦是如此,股债性价比这一指标便应运而生。”在汇添富基金看来,运用该指标去动态调整每期不同类别资产的投入占比,有望更好地降低成本,以获取更多的超额收益。

  除了大类资产配置,在挑选基金时同样也需要搭建合适的投资组合。“‘沪深300+新能源主题’可谓白马龙头邂逅周期成长,兼顾确定性与收益性;‘创业板+消费主题’是成长新贵搭配长坡厚雪,攻守兼备潜力足。”博时基金借鉴心理学中提到的互补定律,既然互补的伴侣在日常相处中会更加融洽,那么配置基金时同样也需要注重搭配与互补。

  用ChatGPT撰写情书

  除了解析资产搭配,不少基金公司还借助近期十分热门的ChatGPT,或是向投资者抒发心意,或是表达了对投资的相关思考。

  “亲爱的投资者,伴随情人节的到来,我们在这里向您真心表白。感谢您选择我们,您的支持和帮助给了我们不断前行的勇气,并在不懈的努力中取得了令人喜悦的进展,我们深刻感谢您的这份鼓励!正因有您的信任,才让我们能够不断突破。希望投资能够让我们收获美好,实现共同的梦想。”

  这是一封来自申万菱信基金在情人节当日的告白情书,而这封情书正是出自聊天软件ChatGPT之手。在表白的同时,申万菱信基金还准备了ChatGPT的“科普大餐”。例如,ChatGPT爆红有望带动AIGC在图像、音乐、视频等领域的蓬勃发展,未来我国数字经济有较大发展空间等。

  无独有偶,诺德基金为公司旗下的诺德周期策略混合基金谱写了一首情歌,而歌词正是由ChatGPT撰写:“周期策略,不为短期涨跌所惑;长期配置,如缠绵歌;不惧变化,勇毅前行;时间流转,静待花开;周期策略,一生所爱;我要相信,周期策略,是我未来,坚定的依靠;长期主义,是来自投资的浪漫;周期策略,是迎接幸福的开端。”

  此外,财通基金在和ChatGPT的聊天过程中,收获了恋爱与投资的“共通之道”:“一是从长远的角度考虑,不要把全部投入放在赌博式的短期机会中;二是经常检查自身行为,在资产配置上不断改善;三是坚持不懈,时刻保持良好的沟通,不断努力、改善。”

  聚焦“夫妻档”基金经理

  近几天,除了基金公司在投教和陪伴环节的创意输出,公募基金行业的那些知名“夫妻档”基金经理也同样引发关注。从过往的投资表现来看,他们或是齐头并进,或是风格迥异,夫妻基金经理之间的业绩水平与投资思路对比更是颇具看点。

  中庚基金丘栋荣、中银证券白冰洋可谓2022年业绩最为突出的一对基金“伉俪”。Wind数据显示,丘栋荣现任中庚基金副总经理兼首席投资官,白冰洋现任中银证券基金经理;丘栋荣管理的中庚价值品质一年持有期混合、白冰洋管理的中银证券价值精选混合2022年的总回报率分别为8.77%、13.08%,均位居2022年公募基金市场主动权益类基金业绩水平的前1%(不同份额分别计算)。

  在2022年四季报中,主攻权益投资的夫妻二人均强调了价值投资的理念。丘栋荣表示,在后市投资思路上,坚持低估值价值投资理念,通过选择基本面风险降低、盈利增长积极、估值便宜的个股,构建高性价比的投资组合。白冰洋表示,在2022年四季度继续坚持价值策略,一如既往坚持投资的安全边际,强调在业绩评估基础上进行价值判断,既要回避高估值高风险,也要防范价值陷阱。

  兴证全球基金副总经理兼基金管理部投资总监谢治宇、圆信永丰基金副总经理兼首席投资官范妍则是一对“双百亿”级别基金经理夫妻,目前两人的在管基金总规模分别为698.44亿元、159.80亿元。在2022年四季报中,谢治宇表示持续关注行业景气度、公司发展空间、商业模式、核心竞争力、企业家精神等影响公司长期投资价值的因素。而范妍更多谈及了行业配置思路:“我们没有把配置转向房地产产业链,而适当增加了消费类行业配置,但在总体仓位上还是偏向成长。”

[编辑: 王姝]
(本文来源:中国证券报·中证网 )
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