近日，温州银行衢州开化小微企业专营支行网点内，一位打扮时尚、言辞自信的客户径直走到业务办理柜台前，开门见山地向柜员表示：“我是抖音平台的百万级网红，现在商业合作越来越多，急需开设对公账户处理合作款项，另外还得办一张个人银行卡方便日常资金往来。”
柜员按照业务办理流程要求客户提供相关身份材料，同时提出核实其抖音账号信息的需求。然而，当客户不情愿地出示账号后，柜员当场查询发现，该账号的粉丝数量仅2000人左右，发布的视频点赞量多在几十到几百区间，与“百万级网红”的身份描述严重不符。引起了一旁服务经理的高度警觉，随即主动介入沟通。
在进一步询问中，服务经理发现客户的表述漏洞百出：既无法准确说明其“商业合作”的具体合作方、合作内容，也不能提供品牌合作协议、收入流水等任何可以佐证网红身份的材料。当被问及粉丝量与身份不符的问题时，客户先是辩称“账号刚起步，之前的大号被封了”，随后又改口“数据还在快速增长中”，前后说辞自相矛盾。
服务经理结合多年从业经验和反诈骗培训知识，判断该客户存在使用虚假身份开户的嫌疑，可能用于电信诈骗、洗钱等违法违规活动，当即明确拒绝为其开立对公账户及个人借记卡，并向客户详细说明拒绝理由和相关金融监管规定。
客户见谎言被识破，情绪略显激动，反复辩解并试图说服工作人员通融，但服务经理始终坚持原则，耐心宣讲虚假开户的法律风险和危害，最终客户悻悻离去。
此次事件再次凸显了银行在防范金融风险、打击违法犯罪中的重要防线作用。开化小微企业专营支行始终严格执行客户身份识别制度，常态化开展员工反诈骗技能培训，要求工作人员在业务办理中保持高度警惕，对身份存疑、表述矛盾的客户从严核实，坚决杜绝虚假开户行为。
支行也借此提醒广大市民：办理金融业务时务必提供真实、准确的身份信息和相关材料，切勿轻信他人诱导使用虚假身份开户，否则可能触犯法律并承担相应责任；银行严格的身份核验流程，既是对金融秩序的维护，也是对每一位客户的资金安全负责。
通讯员 夏璐
