近日，建行衢州江山虎山支行通过员工的高度警觉和高效的警银协作机制，成功阻止一起以“公司赴美上市”为名的投资诈骗，为客户避免了20万元人民币的经济损失。
一名客户因更换手机无法进行线上转账，前往该行寻求帮助，计划将20万元资金转至某公司账户，备注为“购买会员”。客户透露，该公司声称将于明年2月在美国纳斯达克上市，投资后可获得高额回报，其此前已向该平台转账5万元。
建行工作人员在协助过程中发现多处异常，客户未能提供任何正式投资合同或股权证明，仅凭微信聊天记录作为依据，且表现出异常迫切的追加投资意愿。工作人员判断此事涉嫌欺诈。
为避免惊动客户，工作人员以系统审核为由稳住对方，同时迅速启动警银联动机制，联系当地派出所。民警迅速赶到现场，与建行员工共同向客户分析骗局特征：诈骗分子常以“低投入、高回报”及“海外上市”为诱饵，通过社交平台诱导受害人转账，随后便消失无踪。经过一小时多的案例讲解与耐心劝说，客户终于意识到自己陷入骗局，并感谢建行与警方为其保住积蓄。
此次事件展现出建行员工专业的金融风险识别能力和以客户为中心的服务意识。
通讯员 王慧琴
