筑牢“反诈线”，守好“养老钱”。6月29日，是全国反诈宣传日。当天下午，市公安局组织召开全市公安机关打击治理电信网络新型违法犯罪暨打击整治养老诈骗犯罪新闻发布会。市公安局党委委员，副局长叶旭池通报全市公安机关打击治理电信网络新型违法犯罪及打击整治养老诈骗犯罪专项行动工作情况。
电诈发案同比下降32.06%，高发案件有5类
今年以来，金华公安坚持“打防治并举、以防为主、以打为要、以治为基”，迭代升级全民防诈骗“走心”提升工程，完善全警反诈格局。上半年，我市电信网络违法犯罪发案同比下降32.06%，损失价值同比下降33.33%。发布会分别从诈骗类型、受害群体性别、年龄、学历多角度分析了当前犯罪形势。
案件高发类型为：网络兼职刷单诈骗占30.96%；平台投资类诈骗占10.51%；网络贷款诈骗占9.06%；冒充客服退款诈骗占8.2%；网络购物诈骗占6.79%。
案件存在以下特征：网络兼职刷单类诈骗居高不下，刷单类诈骗在疫情期间居多；交友投资、博彩类案件损失金额大，被骗者以20至50岁之间女性居多；冒充客服退款类诈骗近期环比增长明显，5月份环比上升15.15%，6月份环比上升11.84%，多为冒充网购平台客服、冒充快递客服等案件。被骗者主要为20至30岁的流动人口。从被骗群体分析，男性占47.29%，女性占52.71%，80后、90后占比65.82%。
持续打好主动出击战、全民宣防战、源头管控战
发布会介绍，今年以来，金华公安严厉打击电信网络诈骗等主流犯罪，推动打击工作再创新高，侦破电诈案件2183起，移诉电信网络诈骗犯罪嫌疑人982人。“打击回流人员战法”打出了“金华经验”，被国务院联席办发文推广。打击消费券诈骗专项行动摧毁诈骗团伙28个，抓获嫌疑人127人，扣押赃款830余万元，拓展虚假消费券线索40余条，涉及全国12个省、19个城市。严厉打击整治养老诈骗，已破获案件31起，抓获犯罪嫌疑人202人，打掉团伙11个，下步全市将陆续开展集中收网行动。
以“公安大脑”建设为契机，金华公安全力建设反诈精准预警数字化管控平台、96110反诈专线云呼服务、涉诈APP预警反制服务、反诈机器人预警服务、电信网络诈骗预警数据服务5个信息化项目，打好数字反诈科技战。1至6月，全市共成功劝阻44827人次，避免群众损失1.1亿余元。
同时，全警种合力推进宣防，构筑全民防范篱笆墙，将“无骗乡镇(街道)”“无骗医院”“无骗校园”创建与“枫桥式公安派出所”创建、红雁内保深度融合，以点及面“扫”清反诈盲区，市县所三级联动更紧密。依托市县两级反诈体系建设，会同金融机构完善风险监测模型，提升资金拦截实效，上半年全市止付冻结涉案资金6500余万元，追赃挽损3000余万元。
金华公安还将全链条治理作为着力点，深化警银、警企合作，公安多警种联动，深度铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。管住“网关”，共打击本地“GOIP”团伙13个，抓获犯罪嫌疑人18人，缴获GOIP设备24台，机卡25张。管住“账户”，预警风险账户3.44万户，查处涉及个人信息非法买卖案件47起，罚款152万元。管住“号码”，关停嫌疑号码5.57万个。
牢记要点，加入全民反诈战争
金华公安提醒，广大市民一定要牢记反诈要点，进一步提升识骗防骗意识和能力，共同打赢防范电信网络诈骗的人民战争：
1.防骗要牢记：网上不对陌生人转账，不轻易网络交友，不参与网络刷单做任务。2.“两卡”普法要牢记：不参与电信网络诈骗黑灰产犯罪，不出租、出借、出售手机卡、银行卡，否则将涉嫌帮助信息网络犯罪，会被运营商、人行惩戒，影响个人征信及日常生活。3.96110号码要牢记：这既是报警电话，也是预警电话。如有疑惑或不明情况请第一时间拨打96110咨询；如被骗后请第一时间拨打96110报警对资金开展紧急止付；如接到96110电话一定要接听，这是公安机关的预警劝阻电话。4.请安装国家反诈中心APP，关注国家反诈中心视频号：国家反诈中心APP具有预警报警功能，同时也是学习反诈知识的平台，多学反诈知识，多向亲朋好友宣传。
会上，市公安局刑侦支队、婺城公安分局、江南公安分局、东阳市公安局分别介绍打击骗取消费券、打击电信网络诈骗回流人员、打击“跑分”黑灰产、打击养老诈骗典型案例。现场还发布了严禁参与“两卡”违法犯罪宣传视频。
市公安局相关部门负责人，典型案例主办民警参加新闻发布会，并与应邀媒体记者进行了深入互动。
典型案例
01
服务抗疫大局护航经济发展
金华市部门联动成功侦破骗取消费券案件
简要情况
近期，全国各地以发放消费券形式拉动内需，释放消费潜力。然而，有不法分子将这些惠民政策作为非法牟利的渠道，通过虚假消费骗取消费券，并形成一定规模的犯罪链条，性质极为恶劣。6月初，金华市商务局向市公安局移交一条涉及消费券诈骗线索，金华市公安局高度重视，迅速成立了由主要领导挂帅，分管局领导主抓的领导小组，抽调精干警力集中攻坚。专案组以消费券为突破口，在商务局大力协助下，迅速查明参与骗取消费券的违法犯罪嫌疑人123人(其中商家53人，组织者70人)，明确参与抢券人员7000余人。6月14日至16日，金华市公安局组织市、县两级公安机关300余名警力在全国12省19市，针对涉案商家、组织者开展集中收网打击，成功打掉团伙28个，扣押非法所得830万元。本次集中打击行动沉重打击了此类诈骗犯罪，服务了当前抗疫大局，护航了全市经济发展。
作案模式
该类犯罪是犯罪组织者在获知某地开展消费券发放活动的消息后，事先勾连该地参与活动的不法商家，约定骗取消费券获利分成，由组织者在网上发布“抢券”任务，联络全国各地的“枪手”代理完成“抢券”，后在勾连活动的不法商家内进行虚假消费，骗取补贴，各环节参与人员进行利益分配。
警方提醒
1.广大市民朋友切勿参与非法“抢券”活动，消费券旨在提升经济生产发展，而非法“抢券”活动却起到了反作用，参与者也将接受法律的惩罚。
2.在金商家切勿违规核销消费券，若生产销售中发现相关线索的，请立即向公安机关反映。
3.警告非法组织者严禁在线上线下组织非法“抢券”活动，公安机关一经发现，将予以严厉打击。
02
婺城公安分局深度运用“回流人员打击战法”
成功摧毁缅北回流特大虚假投资理财诈骗团伙
案件背景
近年来，“网络交友”类虚假投资理财诈骗案件日益突出，诈骗分子以恋爱交友为由，在获取被害人信任后，伺机将其拉入投资、博彩等骗局，诈骗受害人钱财。2022年，婺城公安分局在市公安局的大力支持下，再次深度运用金华首创的“回流人员打击战法”，成功摧毁在缅甸实施虚假投资理财诈骗的特大犯罪团伙。
侦破经过
2020年11月，婺城公安分局接群众报警：自己在“赫兹”交友软件上认识一网友，后对方添加其微信好友，称会利用平台的漏洞，可以获取利益。受害人根据对方指示下载APP并进入“房间”押大小，在正常提现小额返利后，对方诱导其加大资金投入，后受害人发现无法提现，再去找网友，对方则还让其继续充值，受害人才发觉被骗，共计损失3万元。
本案是典型的虚假投资理财类诈骗案件，整个过程分为四步：
第一步：物色网友确定男女朋友关系。犯罪嫌疑人通常会根据剧本的要求把自己包装成成功男士，在婚恋或者各类社交平台上物色网友谈恋爱。本案中犯罪分子向受害人声称自己为公司技术人员，月入5万。在经过半个月的嘘寒问暖下，两人谈恋爱。
第二步：谎称网站存在漏洞。在获取被害人信任后，诱导受害人下载APP，谎称有破解码，投注只赢不输，并且更换聊天工具为“连信”。受害人在app中进行尝试性小额投注能够正常提现获利。
第三步：诱导大额投资。受害人在对方“指导”下，平台账户的数额巨增，同时沉浸在虚假恋情以及财富中时，犯罪分子会继续用需缴纳“个人所得税”和“核验金”才能提现为由，引诱受害人加大投注金额。
第四步：拉黑或者失联。受害人在大额投资后发现提现无法进行，受害人才恍然大悟被骗，诈骗团伙关闭平台并将其拉黑。
该案案发后，婺城公安分局立即开展侦查，深入分析团伙的作案、生活特点，经过历时4个月的侦查，查清了一个位于缅北的诈骗团伙组织架构，查明嫌疑人130余名，但受疫情影响，公安机关出境打击受阻。
专案组立即调整思路紧盯人员不放，充分运用了金华首创的“回流人员打击战法”，自2021年11月份开始利用嫌疑人陆续回国的有利时机，于今年1月12日(春节前)和2月10日(元宵前)组织300余名警力，赴江西、福建等全国10多个省市进行抓捕，抓获犯罪团伙嫌疑人63名，扣押赃款213余万元，带破全国案件315起，涉案金额达4000余万元，有力打击了境外诈骗团伙的气焰，是继“12·30”专案后运用回流打击战法打击虚假投资理财诈骗案件的又一经典案例。
防骗提醒
1.网络交友需谨慎：以各种理由更换或下载小众聊天工具；肯拿出大量时间在网络里嘘寒问暖，却总是找借口不与你见面的，基本上是骗子。
2.飞来横财贪不得：天上不会掉馅饼，虚假平台投资或APP收益都是犯罪犯罪分子通过后台更改数据而已，并非真的投资收益，切勿随意投资平台赚钱。
3.反诈意识需提高：引导玩彩票、投资、理财之类，先给你尝甜头引导你继续的，骗子无疑，马上报警。
03
巡线追踪
江南公安分局解开跑分团伙面纱
案件背景
2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，在全国范围内部署“断卡”行动。金华公安机关把“断卡”行动作为打击治理电信网络诈骗违法犯罪、守护人民群众财产安全的重要举措，强势推进，迅速行动。
江南公安分局在市公安局的领导下，在打击、治理、惩戒、宣防等方面采取多种措施，以“清扫”本地“黑灰产业”犯罪团伙为目的，联合技术部门，针对案件特性进行深入分析，开展类案提炼和集中攻坚。
案件概述
江南公安分局经过缜密侦查，深入研判，挖掘出盘踞于金华市区以王某为首的犯罪团伙。并以此为线头成功牵出位于阿联酋，以聂某为首的“洗钱”团伙，以及位于巴西，以伍某为首的虚拟币币商团伙。
三个团伙合谋，利用虚拟币隐匿性强、难以追踪等特点，以泰达币为媒介进行交易，为电信网络诈骗及跨境赌博团伙转移赃款。
境外币商将外币购买等值泰达币，再将泰达币转入金华团伙的虚拟币钱包，并将收款账号发给洗钱团伙。金华团伙将泰达币通过卖出重新买入的方式，并收取一定的手续费。后将新买的泰达币转给洗钱团伙。洗钱团伙在境内招募人手、收集银行卡，组成洗钱车队，经多次转账将人民币“洗白”后转入币商提供的账号内，并将泰达币支付给上游犯罪分子。
至此，完成整个洗钱流程。
打击成效
江南公安分局对涉案团伙进行统一抓捕，分别在浙江金华、广东江门、四川成都等地成功抓获犯罪嫌疑人34名，查扣作案电脑23台、手机50部，扣押了大量涉案银行卡、U盾等物。
经后续研判分析，共计打处涉案持卡人126名，关联电诈案件112起，缴获涉案银行卡226张，打击成效较为显著。
防微杜渐
回溯这起案件，背后的银行卡收购、销售、使用已形成“产业链”，严重侵害了金融消费者的合法权益，扰乱了公平诚信的社会环境，
公安机关将严厉打击此类犯罪，严惩此类犯罪行为的组织者、领导者，有力震慑犯罪。并共建警银防线，联合银行业开展专项整治行动，强化开卡办卡审核，加深风险账户管控。
市场经营户的支付手段必须正规化，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑。通过非法正规渠道转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律风险。
广大持卡人要高度重视并保护自己的银行卡和个人信息安全。不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等物，以免承担相应的法律责任。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合做好调查取证工作,打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。
市场经营户一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑。通过非法正规渠道转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律风险。
更是要积极举报。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合做好调查取证工作,打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。
04
东阳成功侦破利用保健品
诈骗老年人的特大诈骗案件
保健品诈骗是养老诈骗中比较常见的“套路”，犯罪分子往往会诱惑疾病缠身的老年人，以特殊疗效、治病断根为噱头，获取老年人的信任后实施诈骗。东阳市公安局自2020年起，历时一年多侦查，全链条摧毁了一个利用保健品诈骗老年人的特大犯罪团伙，严重打击了犯罪分子的嚣张气焰。
案件来源
2020年6月30日，东阳市公安局接到郭某报警称：2018年接到电话，对方称其被选中参加一个国家补贴计划，该计划可以关爱参与人的健康，并且称可以由某大学的张教授给他看病，后又接到自称张教授的人打来电话，问诊后对方称把标兵名额给郭某，可以享受国家补贴治病，郭某相信后被对方以货到付款的形式不断邮寄各类声称可以治病的保健品，被骗共计损失12万余元。
侦破经过
接到报案后，侦查人员通过细致分析，确定该案件为针对老年人的诈骗案件，性质恶劣，东阳市公安局立即成立专案组进行侦查。
经过一个多月的缜密侦查，专案组查清了以马某为首的利用保健品向老年人实施诈骗的犯罪团伙，摸清了该犯罪团伙在陕西、辽宁等地的药品存储、信息收集、话务营销等窝点，串并全国同类案件100余起。2021年、2022年在金华市公安局的统一组织下，东阳市公安局对该案进行集中收网，抓获犯罪嫌疑人140余名，扣押了大量的药品、保健品、电脑、话术剧本、账本等作案工具，追赃800余万元。2022年4月6日，主犯马某归案。至此，案件成功告破。
诈骗模式
以马某为首的犯罪团伙自2017年8月以来，在沈阳先后成立多个公司，为逃避查处，不断变换经营地点和名称。公司下设管理层、数据组、物流组、客服组、销售组，各组分工明确，互相配合，共同实施犯罪活动。管理层负责印制各种保健品健康资料，资料无限夸大保健品疗效，并向电视台购买获取被害人的个人信息；数据组负责将购买来的个人信息导入公司系统；客服组按照话术冒充中华男性健康协会、国家863项目火炬计划等工作人员，与被害人进行沟通，了解被害人基本情况，认为符合诈骗条件的，提交给物流组。物流组通过快递将评书机和健康资料邮寄给被害人，并诱骗被害人听评书机的内容和回拨400电话。被害人回拨后，由数据组负责登记，数据组按照不同产品的不同话术，冒充相关健康机构前台接线员告知会有相关工作人员打电话给被害人，后将被害人信息推送给销售组。销售组冒充专家、教授等身份与被害人进行沟通，故意夸大被害人病情的严重性，恐吓不及时治疗会恶化等，借机推销涉案药品，夸大药品疗效，虚构治愈率、谎称服用时间越长越好，只要按照疗程服用就可以治愈，同时谎称药品系国家863火炬计划公关项目，名额有限，购买可以获取高额优惠等，让被害人误以为价格十分优惠，实际以高于市场数倍的价格进行销售，继而骗取被害人的钱款。被害人服药之后发现没有效果要求退款，销售员以需要延长服药时间为由，欺骗被害人继续购买或者购买其他药品服用。该团伙共诈骗50000余名老年人，诈骗金额达5800余万元。
防骗提醒
公安机关提醒：老年人应加强自我防范意识，不要轻信陌生人的可疑电话、短信；不要随意泄露个人和家庭成员的身份信息，更不要贪图不劳之利，身体不适应去正规医院治疗，以免贻误治疗时机。
记者 孙侠 通讯员 王淑琴
