当前，电信网络诈骗手法加速迭代，新型毒品伪装日趋隐蔽，金融安全形势复杂严峻。银行作为资金流转的核心枢纽，既是守护群众“钱袋子”的最后一道防线，也是打击涉毒洗钱犯罪的重要前哨。为切实提升员工风险识别与应急处置能力，近日，金华银行杭州分行联合杭州市公安局西湖分局北山派出所，组织开展了反诈防骗与新型毒品识别专题培训，通过警银深度融合、案例实战教学，织密金融安全防护网。
以案释法，拆解新型诈骗“技术套路”
培训中，北山派出所反诈专家民警结合近期辖区内高发典型案例，重点围绕“刷单返利”“冒充公检法”“虚假投资理财”及“AI换脸深度伪造诈骗”等新型手法，以案释法、层层拆解。民警详细还原了诈骗分子利用心理话术诱导转账的行为特征，并特别分析了针对金融机构员工的潜在话术陷阱，帮助一线人员从技术逻辑与行为模式双向入手，提升对异常转账、异常开户等行为的警觉性。参训员工表示，通过“沉浸式”案例推演，对电信网络诈骗的隐蔽性和技术化手段有了更直观的认知，识别与劝阻能力得到有效提升。
识毒辨毒，筑牢资金链阻断“数据防线”
在禁毒教育环节，民警通过高仿真毒品模型及短视频展示，系统介绍了新型毒品的种类、伪装形态及对人体的严重危害。结合银行账户交易数据特点，民警重点讲解了涉毒可疑资金流水的识别要点，包括高频小额交易、睡眠账户突增交易、非正常时间段操作、资金快进快出等异常特征。同时，指导员工在依法合规和保障自身安全的前提下，科学履行可疑交易报告义务，确保异常线索“早发现、早研判、早上报”，协助公安机关有效切断毒品犯罪的资金链条。
数智赋能，构建警银共治长效机制
此次培训是金华银行杭州分行落实常态化风险防控、深化警银联动机制的重要举措，也是一堂生动的风险警示教育课。通过此次联合培训，分行干部员工对电信诈骗和毒品犯罪的新型手段有了更加系统、直观的认识，风险防范意识和综合处置能力实现双向提升。
下一步，金华银行杭州分行将持续深化“科技+金融+警务”协同机制，依托账户风险预警系统等数字化工具，常态化推进反诈禁毒宣传教育工作，以数字化风控手段与一线人员责任意识“双轮驱动”，切实守护人民群众财产安全与社会和谐稳定，为构建安全、有序、清朗的金融生态环境贡献更大力量。
