近日，稠州银行宁波分行与宁波市海曙区反诈中心紧密协作，成功识别并拦截一起利用商户二维码转移涉诈资金的异常取现行为，有效避免了群众财产损失，彰显了警银联动在反诈工作中的重要作用，为守护金融安全筑起一道坚实的屏障。
11月10日，该行运营管理部在日常风险监测中发现某商户在短时间内频繁接收多笔异地云闪付扫码入账资金，触发系统风险预警，经深入核查发现，该商户交易行与公安部近期重点关注的新型“扫码类转账诈骗”高度吻合。在电话核实过程中，客户无法对省外银行账户扫码入账的行为做出合理解释。进一步了解发现，该客户系自主上门开卡，并主动要求该行开通商户二维码，且其实际经营地距开户网点超过20公里，结合其交易流水种种异常迹象表明，该账户极有可能利用商户二维码转移涉诈资金，该行迅速响应第一时间对账户采取了管控措施，并要求客户提供交易证明材料。
一周后，该客户主动联系开户网点要求销户取现，稠州银行集士港支行柜面人员在安抚客户的同时立即将情况上报该行运营管理部，运营管理部迅速协同开户网点启动警银协作机制，将可疑线索及嫌疑人交易情况上报海曙区反诈中心，得到了海曙区反诈中心民警的高度重视，并迅速协调集士港派出所出警处置。民警抵达现场后依法将该名男子带离调查，成功阻断了4.55万元涉诈资金的流转链条，有效避免了潜在受害人的财产损失。
在此次高效的拦截行动中，从大堂到柜面到运营主管，各岗位员工层层把关、协同联动，展现了高度的职业敏感和严谨的操作规范；警方接报后响应迅速、处置有力，警银高效协作为阻断涉诈资金流发挥了关键作用。经公安部门后期查证，该客户涉嫌利用多家银行账户为他人洗钱提供帮助，现已依法被公安机关行政拘留10日。
此次拦截行动，不仅彰显了稠州银行宁波分行高度的社会责任感和敏锐的风险防控能力，也充分体现了“警银联动、反诈共治”协作机制的实战成效。未来，稠州银行宁波分行将持续发挥金融前沿阵地优势，深化与公安部门的协作配合，不断织密反诈防护网，为维护区域金融安全、保障人民群众财产安全和社会稳定贡献“稠行”力量。
通讯员 尤琦艺
